REITs og korrigeret 1099s

Jeg fremhæver dette igen, fordi det kan påvirke så mange investorer i skatteperioden:

Hvis du ejer et REIT, er du chancen for, at de betaler store udbytte, men hader det faktum, at du på skat tid skal vente på en korrigeret 1099, der kommer i marts. Årsagen til dette er, at mange REIT'er samt nogle fonde, almindelige realkreditinstitutter og realkreditinstitutter reallokerer deres udbytte eller omklassificerer deres langsigtede kapitalgevinster. Fordi de skal passere så meget af deres indkomst, giver regeringen dem indtil udgangen af ​​deres regnskabsår, hvilket for de fleste af disse selskaber sker i februar.

For eksempel har The College Investor Portfolio en stilling i REIT American Capital Agency. Denne REIT investerer udelukkende i realkreditobligationer. AGNCs sidste udbytte havde en rekorddato den 12/31/10, men en betalingsdato den 1/27/11. På grund af dette indbefattede 1099 modtaget fra Scottrade ikke den endelige betaling og karakteriserede heller ikke de øvrige udbyttebetalinger og kapitalgevinster.

Du behøver ikke at vente!

Der er dog ingen grund til at fortvivle og vente til en korrigeret 1099 kommer i posten. Investorer kan gå til selskabets hjemmeside, og næsten alle REITs vil sende det endelige udbytte og kapitalgevinster. Se dette eksempel nedenfor af AGNCs:

Nu, da jeg ved præcis, hvor mange aktier jeg havde på hver dato, kan jeg lave matematikken og indtaste de korrekte beløb på mine skatteopgørelser. Når den korrigerede 1099 kommer i marts, kan jeg verificere, men det skal matche 100% til det, der er opført i tabellen.

Som jeg sagde tidligere gælder dette for næsten alle investeringsbiler, men REIT er de mest almindelige.

Hvis du er i denne situation, bør du virkelig overveje at gå til virksomhedens hjemmeside og finde disse oplysninger, især hvis du forventer en tilbagevenden, når du arkiverer.

Håber dette hjælper!