Mistet og fundet: Er 2000'erne det tabte årti med at investere?

Mange anser 2000'erne for at være et "tabt årti" for aktiemarkedet investorer. Denne opfattelse er ikke overraskende siden 2000'erne markerede det største tab for S & P 500 i et hvilket som helst årti, herunder 1930'erne. Men det var ikke, hvad du investerede, lige så meget som, hvordan du investerede, der havde størst betydning i 2000'erne. Nogle investorer fandt succes i 2000'erne, og disse lektioner kan anvendes til 2010'erne.

Hvad er den bedste investering for 2010'erne?

Vi bliver ofte spurgt: Hvad er den bedste investering for 2010'erne? Men selve spørgsmålet indebærer en forkert tilgang til, hvordan man bedst kan investere i 2010'erne. Den mest effektive tilgang til investering er sandsynligvis ikke at holde nogen enkelt investering i hele årtiet. I stedet er det mere sandsynligt, at en konsekvent tilgang til at spare og taktisk købe og sælge en række investeringer, der passer til forskellige miljøer og forhold, vil resultere i investeringsmuligheder for årtiet som helhed.

Vores outlook for 2010'erne er for beskedne buy-and-hold afkast og sandsynligheden for volatilitet, så mange faktorer påvirker markederne. Men for at illustrere vores pointe om succesfuld investering lad os se på 2000'erne, da positive afkast var endnu sværere at komme forbi. I 2000'erne tilbød taktiske investorer mange muligheder for at tilføre værdi ud over indeksernes svage præstationer; Vi forventer, at 2010'erne også vil tilbyde lignende muligheder.

Hvor meget af et tabt årti var 2000'erne?

Det afhænger af, hvordan du konsekvent sparer og taktisk investerer du. Som du kan se i [Figur 1] med $ 120.000 investeret i S & P 500 i begyndelsen af ​​årtiet, var det kun $ 109.082 (inklusive udbytte) 10 år senere, for et tab på omkring $ 11.000. Set på denne måde var 2000'erne helt sikkert et tabt årti - eller i det mindste et årti af tab.

Det var imidlertid ikke den eneste investoroplevelse i 2000'erne. Det kan synes, at de, der investerer penge i løbet af 2000'erne, sandsynligvis ønsker, at de ikke havde det. Faktisk var erfaringerne meget forskellige for dem, der tilføjede deres investeringer i løbet af årtiet. For dem, der konsekvent investerede $ 1.000 pr. Måned i S & P 500, gav tiåret en beskeden gevinst på over $ 8.000 i stedet for et tab på $ 11.000. De samme $ 120.000 placeret i samme investering gav meget forskellige resultater. Mens gevinsten ikke er stor, er det i tvivl om, hvorvidt 2000'erne var et tabt årti. [Figur 2]

Kilde: LPL Financial, Bloomberg

• Dette er et hypotetisk eksempel og er ikke repræsentativt for en bestemt situation. Dine resultater kan variere. De anvendte afkastsatser afspejler ikke fradrag af gebyrer og gebyrer i forbindelse med investering.
• S & P 500 er et ustyret indeks, som ikke kan investeres direkte. Tidligere resultater er ingen garanti for fremtidige resultater.

Kilde: LPL Financial, Bloomberg

• Dette er et hypotetisk eksempel og er ikke repræsentativt for en bestemt situation. Dine resultater kan variere. De anvendte afkastsatser afspejler ikke fradrag af gebyrer og gebyrer i forbindelse med investering.
• S & P 500 er et ustyret indeks, som ikke kan investeres direkte. Tidligere resultater er ingen garanti for fremtidige resultater.

Endnu vigtigere var de investorer, der brugte en taktisk asset allocation approach (her repræsenteret af resultaterne i et årti af LPL Financial SAM / Research Recommended Mutual Fund Models vækst med indkomst diversificerede og diversificerede plus porteføljer), da de konsekvent investerede $ 1.000 pr. Måned endte med en gevinst på 41.000 dollars i løbet af tiåret. Dette er $ 52.000 bedre end $ 11.000 tabet repræsenteret i det første eksempel på den samme $ 120.000. Ikke mistet årti her!

Sådan gør du det

Sammenfattende er det ikke, hvad du investerede i; det er, hvordan du investerede, der var vigtig i løbet af 2000'erne. Vi mener det er hemmeligheden at investere succes i 2010'erne. Selvom 2010'erne kun tilbyder en gentagelse af de "tabte" 2000'ere, kan investorer finde muligheder for at investere og overskud ved konsekvent at spare og taktisk styre investeringerne i deres portefølje. I stedet for at se tilbage med beklagelse på, hvad der måske har været et tabt årti, opfordrer vi investorerne til at se frem med nyfound visdom og investere for succes i 2010'erne.

Vigtige Oplysninger

• Dette blev udarbejdet af LPL Financial. De udtalelser, der er givet udtryk for i dette materiale, er kun til generelle oplysninger og er ikke beregnet til at give specifikke råd eller anbefalinger til nogen enkeltperson. For at bestemme, hvilken investering (er) der kan være passende for dig, skal du kontakte din finansielle rådgiver inden du investerer. Alle præstationsreferencer er historiske og giver ingen garanti for fremtidige resultater. Alle indekser er ustyrede og kan ikke investeres direkte.
• Investering i internationale og nye markeder kan medføre yderligere risici som valutasvingninger og politisk ustabilitet. Investering i småkapitalbeholdninger omfatter særlige risici som større volatilitet og potentielt mindre likviditet.
• Aktieinvestering indebærer risiko inklusive tab af hovedstol. Tidligere resultater er ikke en garanti for fremtidige resultater.
• Small-cap aktier kan være udsat for større risiko end mere etablerede selskabers værdipapirer. Illikviditeten af ​​småkapitalmarkedet kan påvirke værdien af ​​disse investeringer negativt.
• Obligationer er underlagt markeds- og renterisiko, hvis de sælges forud for løbetiden. Obligationsværdierne vil falde som rentestigning, er afhængige af tilgængelighed og prisændring.