De 5 bedste investeringer at kende for inflationsperioden 💲💲💲

Inflationen kan være skræmmende for investorer, fordi mange af dem ser inflationen som at ødelægge deres investeringsafkast. Dette er i et vist omfang, men afhængigt af investeringen kan det gå op med inflationen og kompensere for meget af inflations negative virkninger.

Er inflationen en bekymring i det nuværende økonomiske miljø?

"Virksomhedernes stærke vilje til at holde fast på arbejdskraft er et stærkt signal om vanskeligheden med at erstatte arbejdstagere," sagde John Ryding, økonomichef ved RDQ Economics i New York, fortalte Reuters. "På dette tidspunkt ville vi forvente en anden robust gevinst i jobbet (i marts) og en nedgang i ledigheden til 4,0 procent."

Men inflationen har ikke rigtig været et problem i flere årtier ... det betyder normalt, at vi før eller senere vil se inflationstrykket igen. Og med Federal Reserve stadig tæt på hele tiden lavere rentesatser, kan det være svært for den at bekæmpe det på nuværende tidspunkt.

I denne artikel lærer du om fem forskellige investeringsklasser og hvordan de udfører i inflationsperioder.

Hurtig Navigation Historiske inflationsperioder i USInvestment Performance i inflationsperiodenSmall-Cap AktierCommoditiesTIPSMildly Leveraged Real EstateNatural Resources

Historiske inflationsperioder i USA

Inflationen måles af forbrugerprisindekset (KPI), som udsendes månedligt af US Department of Labor Bureau of Labor Statistics.

For at forstå, hvordan visse investeringsklasser udføres i inflationsperioder, skal disse perioder defineres sammen med hvad der anses for at være over gennemsnittet inflation. 70'erne og 80'erne havde den højeste seneste inflation, ifølge InflationData.com. Den gennemsnitlige inflationsrate fra 1913 til 2013 var 3,22%. Alt over 3,22% kan betragtes som høj inflation.

Følgende er de seneste år, der havde over gennemsnittet inflation:

2008: 3.8%
2005: 3.4%
2000: 3.4%
1991: 4.2%
1990: 5.4%

På 1980'erne steg inflationen fra 1,9% til 13,5%. 1986 var outlier på 1,9%. I 1970'erne varierede det fra 3,2% til 11,3%.

Investeringspræstation i inflationsperioden

Med et par nyere datoområder med høj inflation er det muligt at se, hvordan forskellige investeringsklasser udførte.

Small Cap Stocks

Kilde: Ved Jashuah - eget arbejde af uploader, data fra Yahoo.com, CC BY-SA 3.0, https://commons.wikimedia.org/w/index.php?curid=19555647

Inflationsår er markeret med grå. Der synes ikke at være nogen endelig korrelation mellem inflation og småkapitalbeholdninger. Småhætter steg fra '83 til midten '85, hvor inflationen var henholdsvis 3,2%, 4,3% og 3,6%. Det er næsten tre år i træk med stigende småhætter, mens inflationen bobede op og ned.

Råvarer

Kilde: http://www.economagic.com

Fra ovenstående diagram udførte råvarerne forholdsvis godt i inflationsperioden. Mange gange er de generelt stigende. Diagrammet repræsenterer CRB-vareindekset. Dette er langt anderledes end at investere i råvarer som sølv eller guld.

"Råvarer er til erhvervsdrivende, ikke investorer," sagde Jay Hatfield, medstifter og præsident for infrastrukturkapitalrådgivere, fortalte Amerikanske nyheder.

Men hvis du mener, at inflationstrykket eksisterer, kan det være gavnligt at flytte ind i varer.

TIPS

TIPS er en ret ny sikkerhed, der blev dannet i 1997. Ovenstående diagram viser TIPS (blå linje) tegnet mod KPI (rød linje), som ikke er sæsonkorrigeret. Fra diagrammet er det svært at se, om TIPS var en god investering mod inflationen. I nogle tilfælde var de og i andre var de ikke. Desværre er der ikke noget særligt med TIPS, der gør dem til en stor afdækning mod inflationen.

"1990'ernes årti var en anden tid, og en, hvor realudbyttet var meget højere, typisk mellem 3,5 og 4%. I disse dage var TIPS-markedet ikke så stort eller som aktivt handlet, og de reelle udbytter bevægede sig ikke så meget. I dag er de reelle udbytter imidlertid faldet i 1,5% -intervallet, dels fordi så mange mennesker har købt TIPS for deres inflationsbeskyttelse og dermed styrker deres priser og deres reelle udbytte. Faktisk var 2009 den største endnu for tilstrømning til TIPS-fokuserede midler, med mere end 18 milliarder dollars, der strømmer ind i kategorien. "Eric Jacobson, senioranalytiker for Morgen stjerne, forklaret i a Morgen stjerne artikel.

Mildly Leveraged Real Estate

Hvordan har husejere faired i perioder med inflation? Når inflationen stiger, går boligpriserne generelt også godt. De fleste husejere vil lægge en 20 til 30% betaling på et hjem. Deres realkreditlån er et fastrentelån, hvilket betyder at boligen er gearet. Når inflationen stiger, stiger husets værdi, men ikke lånet, fordi det er fast. Det betyder, at boligejeren bygger mere egenkapital, og deres hus-til-lån-værdi stiger.

Selvfølgelig er det ikke den eneste måde at eje fast ejendom på at eje et hjem. REITs er ejendomsderivater, der kan handles som aktier.

"Real estate er en naturlig inflationssikring, der også har tendens til at betale en anstændig nuværende indtægt. En kurv af REITs er generelt et godt supplement til enhver portefølje, og nu mere end nogensinde" sagde Charles Sizemore, grundlæggeren af Sizemore Capital Management, i en artikel til Amerikanske nyheder.

Derfor elsker vi værktøjer som Roofstock, Realtyshares og Fundrise.

Naturressourcer

Eksponering for virksomheder inden for naturressourcer kan sikre en afdækning mod inflationen.Disse virksomheder omfatter metaller og minedrift, landbrugsvirksomhed og energi. ETF'er, der har eksponering for naturressourcer, kan også sikre en afdækning mod inflationen.

Fra 2002 til 2016 steg, da KPI (inflationen) steg S & P Global Natural Resources Index til MSCI World Index i afkast.

Afsluttende tanker

Den svære del af at investere i inflationen er, at flere af disse aktivklasser udfører meget dårligt uden for de særlige forhold. Og da vi ikke taler for timing på markedet, kan det være svært at udnytte ting som råvarer eller naturressourcer.

Men at investere i småkapitalbeholdninger eller fast ejendom er noget, der fungerer godt i mange forskellige miljøer, og kan skabe solide langsigtede investeringer.