Wow, i sidste uge var det helt rollercoaster week på markedet. Jeg har ikke set det så flygtigt i et stykke tid. Også baseret på den politiske bickering i Washington og frygten på Main Street, frygter jeg, at denne volatilitet kan være her et stykke tid.
Så hvad skal en investor gøre i denne type marked? Gå ud? Bliv inde? Udnytte? Nå, her er nogle ting at tænke på!
Hvordan og hvorfor investerer du
Markedsvolatiliteten vil ske! Det sker nu, det er sket i fortiden, og det vil ske igen fremad. Men hvis du har en klar investeringsstrategi på plads, bliver det lettere at leve med. Nogle ting at tænke over er dine investeringsmål, tidshorisont og risikotolerance. Hvis du har brug for pengene i de kommende måneder, bør du absolut ikke investere det. Selvom du har brug for det i de næste 3-5 år, er det måske ikke klogt at investere det.
Også hvad er du mål for? Kapitalvurdering, indkomst, begge? Dette vil bestemme, hvilke aktiver der skal ejes. Hvis du kun bryr dig om indkomst, bør markedsvolatiliteten ikke fase dig, så længe du fortsat får samme indkomst.
Begge disse spiller i risikotolerance. Dette er din beslutning: Kom ud? Bliv inde? Udnytte? Hvis du er risikovægtig, vil du måske komme ud og sætte dine aktiver i noget 100% sikkert, såsom en bank-cd. Hvis du har en klar langsigtet strategi, er der sandsynligvis ingen skade ved at blive i. Endelig, hvis du er en aggressiv investor med højrisiko tolerance, kan du måske drage fordel!
Risikoen uønsket
Hvis du er risikovægtig, hader du at se aktiemarkedet gå ned. Men det vil ske! Det er vigtigt at bemærke, at der også er risiko for ikke at være på aktiemarkedet - risikoen for at miste potentielle gevinster og dine aktiver ikke holder trit med inflationen. Men hvis du ikke kan sove om natten fordi DOW falder 200 + point, kan aktiemarkedet måske ikke være for dig!
Den langsigtede investor
Så du risikerer ikke at være vild, men du er ikke en gambler, det er okay! Hvad skal du gøre nu med volatilitet, der vender tilbage til markedet? Først skal du sørge for at du er diversificeret. Sørg for at du ejer både aktier og obligationer, og endda kortfristede likvide beholdninger. Sørg for, at du også er diversificeret i hver spand.
Aktier: Small Cap, Mid Cap, Large Cap, International, Emerging Markets
Obligationer: Kort sigt, langsigtet, Corporate, Government, International og Municipal
Kontanter: CD'er, Floating Rate Funds, Money Markets
Ved at diversificere, garanterer det ikke nødvendigvis overskud, tab eller ligefrem. Historisk desto mere diversificerede en portefølje, desto bedre kunne det være at opretholde en markedsnedgang. Ikke alle aktivklasser stiger og falder sammen, og diversificering udnytter dette.
Endelig husk at du er i det for langdistancen. Gør bedre i gennemsnit over tid, ikke bare denne måned eller sidste.
Den aggressive investor
Ønsker du at udnytte markedsvolatiliteten? Det er til dig!
Den bedste måde at udnytte volatiliteten på er via muligheder. For det første kan du skrive dækkede opkald på underliggende stillinger. Dette giver dig mulighed for at skabe en indkomststrøm med mindre risiko for at strike-prisen bliver vedtaget (på grund af volatiliteten). Du kan også købe Præciserer stillinger, du har, for at fungere som en hække mod yderligere nedgang.
Dernæst kan du indlede en tværgående (du køber et opkald og et sæt med samme pris og dato). Grunden til, at du vil gøre dette er, fordi du kan drage fordel af både opadgående og nedadgående bevægelser, så længe de overstiger den relevante strejkpris. Tabet her er, hvis markedet ikke bryder ud af rækken. Imidlertid er tabet begrænset af call / put spread.
Hvis du føler, at markedet vil gå lidt mere en måde end det andet, kan du starte et forhold tilbage spredning. Dette kan sættes eller kaldes, baseret på din markedsvisning af op eller ned. Du vinder i begge retninger, hvis markedet bryder ud, men din fortjeneste er begrænset af dit valg. Det er ubegrænset i den retning du vælger. For en tilbagekøbsopkaldsfordeling vil du sælge et opkald til en lavere stykpris og købe to mere til en højere stykpris. Ved at modtage din kredit modregner du dit maksimale tab.
Konklusion
På dette marked er det vigtigt at vide, hvilken slags investor du er. Er du bange for at se DOW-faldet? Du har ikke noget imod, da du kigger på det over det lange løb? Eller vil du drage fordel af det? Måske er du en kombination af de tre?
Jeg ved, at det kan være sjovt at have spille penge, som du kan være mere aggressiv med, i modsætning til at have alt, der investerer i en diversificeret portefølje.
Så, læsere, hvad er du? Hvad laver du lige nu med markederne i uro?
Post Din Kommentar