Sektor-ETF'er: 5 måder at bruge dem på i din portefølje

Et hurtigt kig på Googles stock screener afslører, at der er næsten 8.200 offentligthandlede aktier og ETF'er, langt mere end de fleste mennesker nogensinde kunne bryde sig om at studere og forstå. Et af de førende fondselskaber, iShares, siger, at der er lidt over 60 investerbare sektorer, et nummer, der er meget mere håndterbart.

Stigningen af ​​sektorens ETF'er har gjort det muligt for investorer at vælge og vælge sektorer uden kompleksitet og vanskeligheder med at forstå enkelte virksomheder. Hvis du har en fornemmelse på olie og ikke kan vælge mellem et firma som Exxon Mobil (XOM) eller EOG Resources (EOG), kan du bare satse på en oliesektor ETF og eje en del af alle virksomheder i branchen.

Den slags fleksibilitet fra ETF'er har givet plads til nye måder at investere og porteføljeopbygge på. Her er et par måder, du kan bruge sektors ETF'er i din egen portefølje:

1. Sikring af budgetrisici

Sektor-ETF'er giver investorer mulighed for at afdække nogle risici i deres personlige budgetter. For eksempel kan du vælge at afdække gaspriserne ved at købe flere olielagre gennem en fond som iShares Dow Jones amerikanske energisektor (IYE), som besidder flere forskellige olieselskaber. Hvis gaspriserne går op på pumpen, betaler du mere for at brændstof din bil, men du optager også overskud fra stigende aktiekurser for olieproducenter.

2. Blanding af en portefølje

S & P 500 indekset er en favorit hos passive investorer. Indekset er bygget til at omfatte de største og mest likvide beholdninger i en portefølje, der efterligner produktionen fra den amerikanske økonomi. Alt i alt er S & P 500 meget repræsentativ for væksten eller sammentrækningen i virksomhedernes overskud i USA. Men hvad nu hvis du vil have en anden blanding? Sektorfonde kan fungere rigtig godt som en "add-on" for eksponering for brancher, som du vil have mere af i din portefølje. For eksempel udgør telekombeholdninger mindre end 3% af S & P 500-indekset, men som helhed er branchen en meget sikker og konsekvent udbyttebetalende sektor. Investorer kan "fylde op" deres eksponering ved at flytte en lille del af deres portefølje til en pureplay-sektor ETF for at tilføje flere telekommunikationstjenester, mens de udtynder andre sektorer i deres porteføljer.

3. Oprettelse af indkomst

Udbytte midler er ikke den eneste måde at øge din kontantafkast fra udbytte. Du kan bruge sektormidler til at målrette brancher, der er kendt for at udbetale høje udbytter som hjælpelagre, REITs, REITs af realkreditlån eller forbrugsstifter. Disse tilbyder høj konsistente udbytte og i modsætning til brede udbyttemidler giver de dig mulighed for at vælge og vælge de brancher, som du føler dig mest trygge med. Risikoen i REITs er meget forskellige fra risici for forsyningsselskaber, for eksempel selvom udbytteudbyttet ikke er så forskelligt.

4. Storskala spekulation

Har du en anelse om, at boligbyggeri vil afhente eller guldpriserne vil eksplodere? At købe en hel sektor gennem en ETF er en fantastisk måde at kapitalisere på meget kortvarige ændringer i en branche eller sektor uden at udsætte dig for risici for enkeltaktier. Du kan også udnytte leverede ETF'er eller inverse ETF'er til virkelig at udnytte markedsbevægelser.

5. Tilføjelse eller fjernelse af markedsrisiko

High beta-porteføljer klarer sig bedre på stigende markeder og værre på faldende markeder. Man kan øge deres eksponering for beta ved at tilføje en eller flere sektorspecifikke ETF'er i flygtige industrier. Tænk spekulative og følelsesdrevne industrier som teknologi, forbrugernes diskretionære, leveraged financials og materialelagre. Dem, der ønsker at tilføje mere eller mindre kortvarig eksponering for markedet, kan gøre det nemt med high beta-sektors ETF'er.

I første omgang synes sektorens ETF'er at være et alt for koncentreret investeringsmiddel, der udelukkende er beregnet til branchespecifikke spekulationer, men deres anvendelighed går langt ud over simple binære væddemål på en enkelt sektor. Overvej at bruge en sektor ETF til at afdække risici i dit eget budget eller forbedre udbyttet af din portefølje ved at tilføje sektorer, som indkomst investorer elsker. Der er mere end at opfylde øjet med disse meget alsidige investeringer.

Udnytter du sektors ETF'er i din portefølje?