De sidste flere måneder har efterladt investorer en række holdninger og følelser om at investere. Jeg tror personligt, at jeg har haft en kedelig mave siden sidste efterår, som jeg tror, går endelig væk. Kan nogen andre forholde sig til det? At finde investeringer, der resonerer med din holdning er afgørende for at få din investeringsportefølje fremad herfra. Jeg har sammensat en miniature skitse af de fire almindelige klientindstillinger, jeg har oplevet for nylig, og for hver enkelt jeg har givet en mulig investeringsløsning til, at du tager et skrøbeligt skridt fremad. Hvilken slags investor er du?
Type 1: Tror penge er konge
Denne investor er ikke klar til et stort spring i aktier. Men hvis du ser trusselinflationen udgør en al kontantstrategi i det lange løb, kan du måske opmuntre dig til at tage skridt til at undgå denne situation. Handle med investeringer, der investerer i Ginnie Mae værdipapirer og betaler et månedligt udbytte. Hvis din skatkonsol er en bekymring, overvej kort / mellemliggende sigt investeringsklasse forsikrede kommunale obligationer. Hvis skat ikke er et problem, kan high grade virksomhedsobligationer være et gyldigt valg. Vær sikker på at du forstår alle de risici, der følger med at investere i obligationer.
Type 2: Ikke tilfreds med kontanter, men ikke klar til alle aktier
Trods rallyet er denne investor ikke parat til fuldt ud at omfavne aktier, men hun ved, at hun ikke kan vinde ved at lade hendes kontanter sidde stagnerende på en pengemarkeds konto. Gør handling med diversificeret portefølje med en allokering af beholdningsmix af obligationer, aktier og kortfristede investeringer. Indledningsvis bør fokuset være mere i obligationer, der repræsenterer 60% -80% af hele investeringsporteføljen. I takt med at tiden går forbi, kan du overveje dollaromkostninger i gennemsnit din portefølje til flere lagerbeholdninger.
Type 3: En lille pistol-genert om lagre, men frygter mangler et opsving
Denne investors langsigtede perspektiv forsøger at bryde fri af hans kortsigtede angst om markedernes retning. En investering med fokus på at finde højkvalitets, bæredygtige vækstvirksomheder kan være lige hvad lægen har bestilt. Gør indsats med en investering, der søger kvalitetsselskaber af alle størrelser, der ser ud til at have solidt eller stærkt vækstpotentiale.
Type 4: mener, at lagrene er billige sanser en verdensomspændende købsmulighed
Denne investor har typisk en langsigtet opfattelse, er villig til at påtage sig større risiko og mener, at chancen for at købe aktier er lav, er en mulighed for at tilføje noget fart for at nå sine langsigtede mål. Handle med og invester i verdensomspændende værdipapirer fra mindre virksomheder, der er identificeret af porteføljeforvalterne som gode værdimuligheder.
Passer du til nogen af disse investorprofiler? Hvis ja, hvilken slags investor er du?
Et kort ord fra min compliance afdeling ...... ..
- De udtalelser, der er givet udtryk for i dette materiale, er kun til generelle oplysninger og er ikke beregnet til at give specifikke råd eller anbefalinger til nogen enkeltperson. For at bestemme, hvilken investering (er) der kan være passende for dig, skal du kontakte din finansielle rådgiver inden du investerer. Alle præstationsreferencer er historiske og giver ingen garanti for fremtidige resultater. Alle indekser er ustyrede og kan ikke investeres direkte.
- Statsobligationer og statsobligationer garanteres af den amerikanske regering om rettidig betaling af hovedstol og renter og, hvis de holdes til forfald, giver en fast afkast og fast hovedværdi. Imidlertid er værdien af fondeaktier ikke garanteret og vil variere. Markedsværdien af virksomhedsobligationer vil variere, og hvis obligationen sælges forud for løbetiden, kan investorens afkast afvige fra det annoncerede udbytte.
- Obligationer er underlagt markeds- og renterisiko, hvis de sælges forud for løbetiden. Obligationsværdierne vil falde efterhånden som renten stiger og er afhængige af tilgængelighed og prisændring. High Yield / Junk Bonds er ikke værdipapirer af investeringskvalitet, indebærer betydelige risici og bør generelt være en del af den diversificerede portefølje af sofistikerede investorer.
- GNMA'er garanteres af den amerikanske regering om den rettidige hovedstol og renter, men denne garanti gælder ikke for udbyttet og beskytter heller ikke mod tab af hovedstol, hvis obligationerne sælges forud for betaling af alle underliggende realkreditlån.
- Muni Obligationer er underlagt markeds- og renterisiko, hvis de sælges forud for løbetiden. Obligationsværdierne vil falde efterhånden som renten stiger. Renteindtægter kan være underlagt den alternative minimumsafgift. Føderalt skattefri, men andre statslige og statslige og lokale skatter kan finde anvendelse.
- Investering i internationale og nye markeder kan medføre yderligere risici som valutasvingninger og politisk ustabilitet. Investering i småkapitalbeholdninger omfatter særlige risici som større volatilitet og potentielt mindre likviditet.
- Aktieinvestering indebærer risiko inklusive tab af hovedstol. Tidligere resultater er ikke en garanti for fremtidige resultater.
- Small-cap aktier kan være udsat for større risiko end mere etablerede selskabers værdipapirer. Illikviditeten af småkapitalmarkedet kan påvirke værdien af disse investeringer negativt.
Post Din Kommentar