WealthSimple Review: Robo Advisor med følelser 💲💲💲

Er det svært at investere? Ikke rigtig. På College Investor mener vi, at dovne investorer bliver rige. Investorer skal sjældent lære om alt ud over den grundlæggende aktivfordeling. Når du regner med noget jargon og automatiserer en vane med fornuftig investering, er du indstillet.

Det er lettere end nogensinde at begynde at investere i børsnoterede aktier og obligationer. Det er billigere end nogensinde at eje finansielle produkter, der sporer opadgående march på aktiemarkedet. Men ikke alle svømmer i kontanter. Hvorfor?

Person efter person fortæller os, at investeringen skal klikke. Hvis belysningslyset ikke har klikket på for dig, skal du overveje at tjekke Wealthsimple. Det er en automatiseret investeringsplatform, der tilbyder personlige detaljer.

Kald det til en Robo Advisor med følelser. Og som navnet antyder, fortsætter de med at investere enkelt.

Tjek ud Wealthsimple her og College Investor-læsere får $ 10.000 administreret gratis i et år.

Wealthsimple Basics

Som de fleste roboadvisors understreger Wealthsimple de fire søjler i moderne portefølje teori:

Lave omkostninger
Fond for bred markedsindeks
Assetfordeling
Automatiseret genopførelse

Hvis du investerer dine penge med Wealthsimple, sætter du dine penge i omkostningseffektive ETF'er. ETF'er har skattefordele for personer, der ikke investerer i pensionskonti. De har også ekstremt lave gebyrer.

Wealthsimple tillader kun investorer at vælge brede indeksfond. Du kan ikke vælge individuelle aktier. Du køber i grunden et stykke af det amerikanske aktiemarked, et udsnit af verdens aktiemarkedet og et udsnit af nogle obligationsmarkeder.

Den eneste rigtige beslutning, som Wealthsimple-kunder skal lave, er deres aktivfordeling. Wealthsimple sigter mod at give deres kunder så meget vækstpotentiale som muligt. Men mennesker kæmper for at blive investeret under nedadgående volatilitet. For at holde deres kunder investeret under dips investerer Wealthsimple nogle penge i aktiver, som vokser langsommere, men har mindre negativ volatilitet.

Endelig holder Wealthsimple dig investeret i din ideelle aktivfordeling. Du behøver ikke logge ind eller lave fancy matematik. De vil tage sig af det for dig.

Wealthsimple vil endda gennemgå hele din portefølje (herunder konti, du ikke holder hos Wealthsimple). De vil rådgive dig om ændringer i andre konti, så dine investeringer passer bedre til dine mål og risikoprofil.

Wealthsimple opkræver 0,5% af din samlede portefølje, hvis din portefølje er mindre end $ 100.000. Porteføljer værd $ 100.000 og op har et gebyr på 0,4% (dette niveau hedder Wealthsimple Black). Husk dog, at College Investor-læsere får $ 10.000 ledet gratis i et år.

Disse satser er lidt højere end Wealthfront og Betterment, men Wealthsimple tilbyder en vigtig fordel, at disse større virksomheder ikke gør det. Jeg forklarer dem nedenfor.

I dag administrerer Wealthsimple over 750 millioner dollars i investerede aktiver. Det bliver hurtigt en af de største robo rådgivere på markedet.

Socialt ansvarlig investering

Wealthsimple adskiller sig fra andre investorer ved at tilbyde socialt ansvarlig investering. Socialt ansvarlig investering indebærer at investere i virksomheder med en klar forpligtelse til at fremme socialt gode. Virksomheder kan fremme globale miljøårsager, reducere korruption og kønsforskelle og fremme højere levestandard globalt.

De brede markeds-ETF'er for socialt ansvarlige investorer har højere omkostningsforhold end de øvrige investorer. Men de kan måske være de ekstra omkostninger, hvis det betyder, at du kan få en lettere samvittighed.

Selvfølgelig vil ingen socialt ansvarlige investeringskurv helt afspejle dine personlige idealer. Men du bør tage et kig på Wealthsimples tilbud for at se om de passer til dine standarder.

Wealthsimple Black: Lås op i hjertet

Selvom Wealthsimple tilbyder anstændige investeringsoptioner, er deres reelle værdi proposition for investorer med mere end $ 100.000 i aktiver. Investorer med mere end $ 100.000 administreret af Wealthsimple bliver Wealthsimple Black klienter. Wealthsimple Black klienter drager fordel af mere end Wealthsimples teknologi. De nyder godt af Wealthsimples folk.

Wealthsimple Black klienter kan mødes med økonomiske planlægningseksperter for at diskutere dine besparelser og investeringsmål. Kunder, der udvikler rapport med en bestemt rådgiver, kan planlægge fremtidige opkald med samme person. Med denne service får kunderne en menneskelig rådgiver, der bruger teknologi til at styre deres portefølje.

Denne hybridmodel tilbyder det bedste af menneskelige rådgivere og teknologi. Du får adgang til en penge træner, når du har brug for deres råd, men du får en algoritme til at styre dine investeringer.

Dette er en meget bedre pris end Bettermentes 0,4% "Plus" -klientniveau, der kun giver dig mulighed for at tale med en fiskeripolitik én gang om året.

For at sødte handlen tilbyder Wealthsimple også to store fordeler til Wealthsimple Black kunder. For det første indskriver de dig i skatteløsning. Skat af skat vil ikke gøre dig rig, men folk med ikke-pensionering porteføljer kan se nogle grundlæggende forbedringspunkter, når det er implementeret. Skatteløsning er en grund til at overveje en Robo-Advisor, hvis du er velhavende.

Wealthsimple Black kunder får også adgang til Priority Pass lufthavnssaloner. Det er ganske vist en bizar perk for et finansielt selskab at tilbyde. Det er dog en god bonus, hvis du planlægger at bruge en robo-rådgiver alligevel.

Hvis du overvejer en robo-rådgiver, giv Wealthsimple et forsøg. College Investor læsere får $ 10.000 administreret gratis i et år.