The One Page Financial Plan: Gennemgang og Interview med Carl Richards 💲💲💲

Har du en finansiel plan? Har du snakket med en finansiel planlægger? Når du tænker på at oprette en finansiel plan, lyder det som om du skal bruge en bograpport? Nå, det er i tråd med hvad Carl Richards opdagede ...

Carl er finansiel rådgiver. Men han er også tegner. Mærkelig? En smule. Men det er ret cool, hvordan han kombinerer de to.

Du ser, Carl handler om enkelhed. Og tegning tegneserier handler også om enkelhed - som regel at formidle en kompleks besked på den enkleste måde. Og alle kunne bruge en lille enkelhed i deres økonomi.

One-Page Financial Plan

I Carls nye bog, The One Page Financial Plan, giver han dig enkle eksempler og strategier, så du kan være smart om dine penge. Han siger "på en enkelt side kan du prioritere det, du virkelig vil have i livet og finde ud af, hvordan du kommer derhen." Jeg er om bord.

Og bogen lever virkelig op til sit løfte. I 10 kapitler bryder hver af dem ca. 20 sider (med tegninger spredt) op i komplekse emner i deres enkleste form og giver dig en handlingsplan om, hvad du virkelig bør fokusere på i dag.

For eksempel, i sit kapitel "Spar så meget som du rimeligt kan", deler Carl en sjov historie. Mens han arbejdede hos Fidelity, spurgte han en ven "sparer du nok til college, og hvordan ved du det?" Hans ven svarede simpelthen: "Jeg sparer så meget, som jeg med rimelighed kan." Han fortsætter med at give tips om, hvad der rimeligt kan betyde, herunder blot at kende dit budget, redde vindfarer, automatisering og meget mere.

I grund og grund gør Carl det meget nemt at opsætte et system, der virker. Hvis du er på udkig efter en bog om, hvordan du kommer i gang med dine penge, skal du simpelthen tjekke finansplanen for en side.

Lær at kende Carl Richards

Ud over bogen kan jeg også altid lære forfatterne at kende. Jeg synes, det er altid vigtigt at kende lidt af historien bag personen. Jeg var i stand til at nå ud til Carl og stille et par spørgsmål, som jeg ville dele med dig i dag.

Hvordan kom du i gang i finansområdet?

carl: Min karriere i økonomi startede ved et uheld. Jeg søgte at tro, at jobbet skulle være sikkerhedsvagt, men det viste sig at være et job i værdipapirindustrien. Jeg lærte hurtigt, hvor meget jeg elskede det, og resten er historie.

Du taler om vigtigheden af værdier når det kommer til penge. Hvad er nogle af dine værdier, og hvordan svarer de til hvad du laver med dine penge?

carl: Min kone og jeg identificerede to værdier, som vi sætter øverst på vores one-page plan: Spend tid med vores børn at lave tingene udendørs og tjene i samfundet. Vi bruger disse værdier som en påmindelse om, hvad vi skal gøre. Forhåbentlig informerer vores værdier vores pengebeslutninger dagligt. Det er selvfølgelig lettere sagt end gjort, men jeg tror, vi laver et godt stykke arbejde.

Livet sker, som du fremhæver meget. Har du noget imod at dele et penge øjeblik, hvor livet skete, og det var uventet, og hvordan du håndterede det?

carl: Jeg havde forventet en bonus for noget arbejde, jeg havde gjort. Nu var jeg forberedt på at et nummer skulle være på checken. Det ville ikke være så meget som vi havde brug for at gøre visse ting, men vi var rede til at få det til at fungere. Bonusen viste sig at være to gange, hvad jeg havde forventet! Det var et godt penge øjeblik for et par grunde. At kende kontrollen kom, min kone og jeg havde snakket gennem vores situation. Vi var i sync med hvad vi ønskede at gøre økonomisk. Som følge heraf vidste vi præcis, hvad vi ønskede at gøre med de "ekstra" penge. Det var en god følelse at vide, at vi havde lavet nogle gode økonomiske beslutninger.

Hvad er # 1 ting nogen kan gøre i dag for at forbedre deres økonomiske situation næsten øjeblikkeligt?

carl: Begynd at tale om det. Det lyder måske simpelt, men det er ikke let at tale om penge på grund af alle involverede følelser. Men det er det første, folk kan gøre for at begynde at forbedre deres situation lige nu.