Swell Investing Review - socialt ansvarlig investering med ulemper

I 2016 frigav Gianni Kovacevic Min elektriker driver en Porsche? Investering i stigningen i den nye udgiftsklasse. Det er en investering allegorie, der viser, hvordan hverdagens investorer kan drage fordel af makroøkonomiske temaer.

Det er en stærk investeringsfortælling, men det var svært for mig at oversætte historien til handling.

I dag er den slags investering lettere. Swell Investing er et investeringsselskab, der hjælper investorer med at finansiere meta-narrative investeringer. De har identificeret seks positive fremtidige investeringer temaer. Disse temaer forme deres tilgang til at skabe investeringsporteføljer. Men afkast er ikke det eneste, der driver Swell investeringsstrategien. De er afhængige af bedst i klassen socialt ansvarlige investeringspraksis for at lede investorernes dollars.

Er Swell Invest det rigtige valg for din investeringsportefølje? Her er hvad du behøver at vide.

Swell Investing Basics

Swell Investing er det nyeste nye barn i blokken, når det kommer til "Robo-rådgivere". De er et lille firma (ca. 7 millioner dollars under ledelse) med store forventninger om at give en bedre investeringsmulighed til folk, der bekymrer sig om hvor deres penge går.

Lige nu hjælper Swell investorer med at investere i seks investeringstemaer:

• Grøn teknologi
• Vedvarende energi
• Nul Affald
• Rent vand
• Sund livsstil
• Sygdomsudryddelse

Swell investorer egne individuelle aktier (ikke aktier i ETF'er eller gensidige fonde), og de fleste aktier er små eller mellemstore cap, amerikanske baserede aktier. Fordi investorer ejer aktier, vil de ikke betale omkostningsforhold hvert år.

Dog vil Swell investorer betale et årligt administrationsgebyr. Gebyrer på swell-konti er 0,75%. Investorer vil ikke pådrage sig handelsomkostninger, selvom Swell vil købe og sælge aktier på dine vegne hvert kvartal. Swell overholder en fiduciary standard, hvilket betyder, at de skal handle i din bedste interesse. Swell investering minimum er $ 500.

Ulemper at svulme Investering

Investorer, der ønsker at investere i positive, fremtidige orienterede virksomheder, kan føle sig trukket mod Swells socialt ansvarlige investeringsstrategi. Men inden du åbner en konto, er det vigtigt at forstå ulemper ved at svælge investering.

Vigtigst bør Swell investorer spænde for en vild tur. Lige nu er Swell investorer stærkt koncentreret i små virksomheder, amerikanske baserede aktier. Hvad betyder det? Du er meget tilbøjelig til at se vildt gynger i værdiansættelser. Hvis du er den type, der gør papirtab til virkelige tab, er Swell et dårligt valg for dig.

En anden bekymring er regnskabernes skat overvejelser. Desværre er det en stor svaghed for Swell. Deres platform vil spore kapitalforløb, men deres algoritmer er ikke særlig skattevenlige - der er ingen omtale af et skatteforløbsoptagelsesstrategi som forbedring. Investorer kan pådrage sig både korte og langsigtede kapitalgevinster fra Swells kvartalsvise rebalanceringsstrategi. Når du kombinerer skat med administrationsgebyret på 0,75%, bliver Swell et meget dyrt investeringsvalg.

Bemærk: Fra og med 8/30 begyndte de at tilbyde IRA'er.

Endelig har Swell investorer ikke kontrol over deres investeringer. Swell vælger lagrene (ved hjælp af deres algoritmer), og de vælger de investerende temaer. Investorer vælger at gå sammen med turen eller ej. For nogle investorer er dette en fordel, men mange investorer vil gerne føle, at de har kontrol over deres investeringer.

Fordele ved at svulme Investering

En af Swells største resultater skaber en overbevisende vision for socialt ansvarlige investorer. De fokuserer på at vælge virksomheder, der bygger en positiv fremtid for alle. Da disse virksomheder bringer værdi ind i verden, bør investorer se værdien af ​​deres investeringsporteføljer begynder at stige.

En anden fordel ved Swell er, at deres porteføljer ikke genereres af stockplukkere. De bruger algoritmer designet til at fange det bedste i socialt ansvarlige virksomheder. Swell bruger objektive data, så investorer kan føle sig sikre på, at investeringsvalgene afspejler positive investeringsemner.

Endelig har Swell en simpel, let forståelig gebyrstruktur. Mens et 0,75% administrationsgebyr er dyrt, er det en god værdi for socialt ansvarlige investorer.

Afsluttende tanker om svulmeinvestering

Swells stærke forspænding over for småkapitalbeholdninger gør det svært for mig at anbefale det til alle dine investeringer. Men hvis du er interesseret i socialt ansvarlig investering, er Swell et glimrende valg for en investering efter skat.

Men hvis du ikke er virkelig drevet af socialt ansvarlig investering, er det svært at anbefale Swell over mere traditionelle robo-rådgivere som Bedre.

Over tid forventer jeg, at Swell vil tilføje øget funktionalitet, øgede muligheder for diversificering og pensionering til deres mix. Når Swell tilføjer disse funktioner, tror jeg det vil være rådgiveren til at slå for socialt ansvarlige investorer.

Tjek Swell Investing her.

Hvad er dine tanker om Swell Investing og socialt ansvarlige investeringer generelt?

Swell Investing Review

• Kommissionen og gebyrer - 80
• Kundeservice - 90
• Brugervenlighed - 80
• Værktøjer og ressourcer - 70
• Investeringsmuligheder - 40
• Specialtjenester - 50

68

Resumé

Swell Investing er det nyeste barn i blokken, når det kommer til robo-rådgivere. Det er en robo-rådgiver, der fokuserer på socialt ansvarlige og indflydelse på investeringstendenser, men har nogle store ulemper.