Sådan starter du en investeringsklub (og andre alternativer) 💲💲💲

Da jeg var på college, ville jeg starte en investeringsklub. Jeg havde set på at få en gruppe mennesker sammen til at starte en, og så havde jeg været på udkig efter en god "hvordan man starter en investeringsklub" -tutorial.

Problemet er, den eneste jeg har fundet er en bog - Start og drift af en rentabel investeringsklub. Mens denne bog er god (med over 200 sider med fremragende trinvise eksempler), er det ikke nødvendigt for mange investorer, der allerede har en god forståelse af aktiemarkedet.

Så jeg ville sammensætte denne ressource, hvis du ønskede at starte din egen investeringsklub. Her er en trinvis vejledning om, hvordan man starter en investeringsklub.

Også med stigningen i forskellige FinTech-virksomheder, og lavere omkostninger til investering, kan det faktisk ikke være fornuftigt at have en investeringsklub. Vi deler nogle alternativer nedenfor.

Fordelene ved en investeringsklub

Der er flere grunde til, at du vil starte en investeringsklub. Den største er samfund og uddannelse. Med en investeringsklub arbejder du med andre for at identificere investeringsideer, og du vil nok lære en eller to ting.

Forskellige klubber har forskellige regler, men et fælles tema er, at hvert medlem identificerer investeringer og deler derefter deres tanker med gruppen for kritik.

En anden grund til, at folk (plejede) at starte investeringsklubber var at spare på omkostninger som provisioner. Lad os sige, at du havde 20 medlemmer i din klub. Hvis du skulle købe den pågældende vare individuelt, kunne det nemt koste hvert medlem $ 10 i provisioner. Så hver handel ville koste $ 200 samlet. Men hvis du samlede dine penge som en klub og placerede en handel, ville det være kun $ 10 - hvilket sparer dig $ 190 hver handel. Det er en stor ting - da udgifterne er af de største årsager til investeringens underprestation.

1. Find og organisere potentielle medlemmer

Det første du skal gøre er at finde og organisere potentielle medlemmer. Dette er det sværeste skridt, fordi en investeringsklubs forudsætning er, at du skal bidrage med penge og tid til gryden, som deles af en gruppe mennesker.

Det største, du vil finde, er mennesker, der vil være villige til at bidrage til klubbenes succes og ikke freeloaders. Fra alt, hvad jeg har læst, er den ideelle størrelse på en gruppe 5-20 personer.

Husk, hvis du har for få medlemmer, for at få nok kapital skal du alle bidrage med flere penge. Hvis du har for mange medlemmer, kan det være meget svært at administrere og have et effektivt møde. Eller, endnu værre, er du ikke enig og har en meget fragmenteret portefølje.

Nogle klubber har endda et indledningsgebyr, der er meget højere end det månedlige bidrag, siger $ 1.000 til at starte, derefter $ 50 per måned. Årsagen er at kun få medlemmer, der er dedikeret til at hjælpe, og ved at have et højt indgangsgebyr, udslipper du potentielle loafere.

Når du har identificeret potentielle medlemmer, spørg dig selv følgende:

Stoler du på dem med dine penge?
Har du tillid til, at de betaler på tid?
Vil de lave deres egen forskning?
Vil de bidrage til samtaler?
Er uorganiseret og holder ikke optegnelser?
Har det svært ved at trække udløseren - enten at købe eller sælge?

Mens ingen af disse personer kan være en deal-breaker, bør du spørge dig selv og bekræfte.

2. Opsætning En organisationsstruktur

Når du har fundet nogle potentielle medlemmer, skal du opsætte en organisationsstruktur for din investeringsklub. Jo mindre klubben er, desto mere uformel kan strukturen være. Men uanset hvor mange eller hvor få medlemmer du har, når det kommer til at håndtere penge, har en foruddefineret struktur altid det bedste.

For det grundlæggende skal du være enige om følgende:

Klubdirektører: Præsident, næstformand, kasserer, assisterende kasserer og sekretær. Endnu engang, da du har at gøre med penge, er det altid godt at have to personer, der passer efter det. Sammen med stillingerne beslutter, hvordan de vælges og hvor længe de bliver i position. Mange klubber gør et års sigt, men nogle gør længere. Beslut også hvad hver person gør. Hvem placerer faktisk den fysiske handel? Hvem driver det uddannelsesmæssige aspekt? Hvem laver skatterne? Det er alle logistiske ting, der er vigtige at overveje tidligt.
Tid og sted: Bestem en tid og et sted at mødes. Jo mindre klubben er, desto lettere er det at møde i et hjem. Mange klubber mødes hver måned, nogle oftere, nogle sjældnere. For eksempel mødes en af de mest berømte investorklubber, Beardstown Ladies, og investerer hver måned.
Klub regler:Du bør også indstille grundlæggende regler for klubben. For eksempel bør du have halvdefinerede regler for køb og salg, hvordan man håndterer udbetalinger og udlodninger, hvordan man udbetaler et medlem, hvis de afslutter, hvordan man tilføjer et medlem, der ønsker at deltage, hvordan man afslutter klubben. Husk, ting sker, livet ændres. Du skal planlægge for disse ting tidligt, så klubben kan fortsætte glat sejlads, når de sker.
Journalføring:Hvert medlem vil altid gerne vide, hvad deres procentdel af egenkapitalen er, så det er vigtigt, at du altid holder nøjagtige optegnelser. Beslut om hvordan du vil gøre dette, og hvordan du vil kommunikere det til klubbens medlemmer. Den enkleste måde at gøre dette på er at få et Google-regneark med alles bidrag synligt. Du kan endda dele dette med gruppen.

3. Opret en juridisk struktur

Dernæst skal du oprette en juridisk struktur for din klub. Der er to hovedårsager til dette:

Ideelt set vil de små investeringsbeløb du bidrager vokse til en stor bunke penge
Du kan ikke åbne en mæglerkonto som en klub uden en juridisk struktur

Den mest almindelige juridiske struktur for en investeringsklub er et partnerskab. I så fald har du brug for en partnerskabsaftale og driftsaftaler. Der er mange billige online muligheder, der kan gøre dette for dig, som RocketLawyer eller Nolo, men du kan også overveje at få professionel hjælp til at sætte det op i starten. At bruge lidt på en advokat til at udarbejde nogle dokumenter kan gøre tingene meget nemmere i fremtiden. Se vores fulde guide til opsætning af en LLC til investering.

Du skal også registrere din klub for at få et EIN (Employer Identification Number) fra IRS. Dette er faktisk det nemmeste trin, og du kan hurtigt gøre det her: Sådan ansøger du om en EIN.

Når du har en defineret juridisk struktur, skal du åbne en konto ved en mæglervirksomhed. Mange full-service mæglere tilbyder konti til investeringsklubber, men de har tendens til at opkræve højere gebyrer for handel. Jeg er fan af TD Ameritrade, og de tilbyder konti og hjælp til investeringsklubber. Uanset hvor du åbner en konto, skal du give kopier af dine juridiske aftaler og din EIN.

Afhængigt af firmaet kan de være villige til at hjælpe dig med at komme i gang med at investere eller endda komme til dit klubmøde for at give grundlæggende information og uddannelse. Det gør aldrig ondt at spørge, selv ved en rabatmægler som TD Ameritrade.

4. Opbyg en fælles dagsorden

Nu hvor alle de juridiske strukturer er på plads til din klub, skal du oprette en fælles dagsorden for hvert møde. Det er her, hvor magien sker!

På hvert møde vil du typisk gennemgå dine økonomiske og ydeevne. Større klubber gør det kun med direktørerne, og sender derefter udsagn til medlemmerne. Typisk gennemgår de også investeringspositioner, således at dårlige investeringer kan identificeres og håndteres.

Når du har dækket de juridiske ting, gør hver klub noget anderledes, men du har et par fælles formål:

Diskuter / Beslut hvordan du investerer
Uddannelse og / eller præsentationer
Forskning og diskussioner

Mange klubber vil have "lektier" eller uddelegere forskning for deres medlemmer at færdiggøre. Klubben vil typisk identificere en målsektor eller investeringstype og derefter uddelegere virksomheder til forskning. På næste møde vil klubben omgruppere og diskutere deres resultater.

Når præsentationer og forskning er blevet gjort, skal klubben beslutte, hvordan man investerer. Forhåbentlig gælder reglerne du tidligt på hjælp i denne proces (dvs. 2/3 stemme eller noget lignende).

Endelig glem ikke uddannelsesstykket. Mens du ikke behøver at gøre det hvert møde, er det en god idé at have præsentere uddanne medlemmer om forskellige emner. Mange klubber inviterer endda i højttalere til at dele historier og informationer med klubben. Dette er en fantastisk måde at blande det op (så det bliver ikke kedeligt), mens det stadig er nyttigt og uddannelsesmæssigt.

5. Har nogle sjove

Endelig skal du have det sjovt! Hvis du ikke gør det, kan medlemmerne kede sig let. Det starter med at vælge et sjovt navn, og måske endda sjove instruktørtitler.

Du bør også tænke på mad eller snacks til dine møder. Hvis du mødes i en persons hus, koger de hver gang? Hvad med at møde i en restaurant hver uge? Uanset hvad du vælger, skal du sørge for, at du fodrer dine medlemmer!

Endelig kan du endda bruge nogle af dine overskud til at gå på sjove udflugter. Jeg har hørt om nogle grupper, der forpligter sig til ferier med deres investeringsindtjening - rejser til Hawaii eller andre sjove destinationer. Selvom det ikke er almindeligt, blander det sikkert ting op og gør det sjovt.

Alternativer til investeringsklubber

I dag har teknologien gjort handel fri. Vi har talt om de gratis apps til at investere før. Hvis du reducerer omkostningerne som en af dine primære bekymringer for at starte en investeringsklub, kan du se på at bruge en service som M1 Finansiering. M1 Finance giver dig mulighed for at opbygge en portefølje af aktier og fonde fondsprovision gratis. Dette er enormt for investing klubber.

Nu kan du stadig have en "klub", der diskuterer investeringsideer, men hvert medlem kan have deres egen konto og handle gratis i det. Dette sparer dig for omkostningerne ved at oprette en LLC, og det giver dig ikke mulighed for at bekymre dig om mange overholdelsesproblemer. Du kan så simpelthen have investeringsdiskussioner, og hvert medlem går og udfører det selv.

Tjek M1 Finance her og se, hvordan det kan være et godt alternativ til en investeringskonto.

Hvad er dine tanker om, hvordan man starter en investeringsklub? Er det noget du har overvejet?