Sådan opretter du et budget i Excel (selvom du er spektakulært dårlig i Excel)

Kan du ikke finde en budgetteringsapp du kan lide? Foretrækker man manuelt at indtaste dine transaktioner eller kontrollere layoutet på dit budget?

Mange andre mennesker gør også! Derfor er dit eget budget regneark stadig en almindelig praksis for folk, der betaler gæld eller bare forsøger at bruge mindre end de gør.

Og fordi Microsoft Excel har sin egen app, er dit budget regneark ikke længere bundet til din computer.

Hvorfor har du brug for en månedlig budgetplanlægger

Sporing af dine indtægter og udgifter kan være så simpelt som at budgettere hver lønseddel eller lige så omfattende som at spore flere års transaktioner.

Det er op til dig, men jeg anbefaler at starte små og blive mere komplekse, som du forbedrer. Budgettering er ikke noget, du er god lige uden for flagermus Det er en løbende lektion i forsinket tilfredsstillelse.

Hvis du ikke har adgang til Excel, kan du bruge de samme funktioner i OpenOffice Calc eller Google Sheets, og få adgang til dit budget ved hjælp af en af ​​deres forskellige apps.

En masse skabeloner derude er klumpede og forældede. I stedet for at tage sig tid til at tilpasse en skabelon, der passer til dine behov, er det til tider den nemmeste ting at lave, lave din egen.

Selvom du ønskede at ændre en skabelon, kan redigering blive ret forvirrende.

Så lære at lave et budget i Excel vil tjene dig godt uanset hvilken vej du vælger.

Sådan laver du et budget i Excel

Først afgør hvad du vil spore. Her er en liste over 100 udgifter til regnskab i dit budget for at komme i gang.

Etiketrækker i kolonne A med de budgetkategorier, du tildeler. Label kolonner B-F som følger:

• Dato betalt
• Beskrivelse
• Budgetterede omkostninger
• Faktisk omkostninger
• Resterende

Når du begynder at indtaste data, er der et par Excel genveje, du skal være bekendt med.

• Autosum: Tilføjer tal i række, kolonne eller begge dele. Dette er nyttigt for at tilføje flere indtægtskilder, alle dine udgifter eller endda trække dine udgifter fra din indkomst. Du kan udføre det med knappen i øverste linje eller = SUM (formel.
• Indsæt flere rækker: Planlagt at gå ud to gange i denne måned, men find dig selv i din tredje bar ... om natten? Tilføjelse af flere rækker sparer dig fra at skulle manuelt skifte alle dine rækker og ødelægge dine formler. Du kan gøre dette ved at vælge flere rækker, hvor du vil indsætte dem, derefter højreklikke og vælge "Indsæt rækker x - y."

Lad os begynde at give dit budget noget tegn.

I kolonnerne H-J skal du tilføje etiketterne "Indkomst", "Planlagt" og "Modtaget". Her kan du tilføje dine forventede indkomstkilder og rette dem ved at spore din modtagne indkomst.

Når du har tilføjet alle dine planlagte indtægtskilder, skal du fremhæve dem, klikke på "Sum" -knappen og derefter trykke på Enter. Det vil give dig din forventede samlede indkomst for måneden.

Du kan gøre det samme med "Modtaget", men indtast formlen, så du kan inkludere de tomme celler - noget som = SUM (J2: J5).

Gå videre og tildel en budgetteret pris for alle dine budgetkategorier. Hvis du laver et nulbaseret budget, skal du vælge dine første og sidste budgetterede omkostninger, mens du trykker på skift. Tryk derefter på knappen "Sum". Dette vil give dig dine samlede udgifter og vil ændre sig, hvis du justerer tallene ovenfor.

Hvis du ønsker at blive rigtig fancy, under din planlagte indkomst, skriv = og cellen din samlede udgifter er i for eksempel D38, og tryk "Enter." Så AutoSum de to celler. Du kan se i realtid hvor dit budget står.

Tilføjelse af dine faste regninger er den nemmeste del, fordi budgetprisen er helt sikkert den samme som din faktiske. Og leje, forsyningsselskaber mv. Er selvforklarende, så du behøver ikke at skrive en beskrivelse for dem. I kolonnen "Dato betalt" kan du angive datoen for hver regning, den dato, du planlægger at betale den, eller den dato, den blev betalt - uanset hvad der giver mening.

For diskretionære udgifter kategorier såsom dagligvarer, gas, restauranter og underholdning, skal du blot tilføje et par flere formler til dit budget.

Hvis du på den første linje i din budgetkategori for din budget har budgetteret $ 200, kan du bruge den samme række til din første restauranttransaktionsindtastning (som i mit tilfælde tilfældigvis er Taco Bell for $ 3.21, fordi mit budget elsker dollarmenuen).

Så du vil sætte $ 3,21 i "Faktisk pris", for eksempel celle E9, og derefter AutoSum den "Resterende" celle, i dette tilfælde F9. Du ændrer ":" for "-", så formlen trækker E9 fra D9. Det skal se sådan ud: = SUM (D9-E9). Dette vil give dig en løbende fane af, hvad du har tilbage til at tilbringe i restaurantkategorien.

For at fortsætte den løbende fane ned i søjlen skal du have en yderligere formel. Sig, at min næste transaktion er $ 3.11 fra Smoothie King, fordi jeg føler mig skyldig i disse dollars menu tacos.

Jeg ville indtaste den betalte dato og Smoothie King lige under Taco Bell, og derefter springe kolonnen "Budgeted Cost" (fordi jeg ikke behøver at blive mindet om, hvor lidt jeg skal bruge på restauranter).

Under "Faktisk pris" E10, ville jeg indtaste $ 3,11, og derefter under "Resterende" F10, ville jeg indtaste = SUM (F9-E10).Det trækker den seneste transaktion fra den seneste resterende saldo, hvilket giver en løbende total.

Med F10 stadig valgt, vil der være en lille blå boks i det nederste højre hjørne af cellen. Jeg skal klikke på den boks og trække den ned i kolonnen til den sidste række af restauranter-kategorien.

Du får vist nummeret "Resterende" i hver åben række, og den opdateres, når du tilføjer transaktioner. Jeg holder også faner på det samlede beløb, jeg faktisk har brugt, bare for at være overflødig.

Dit budget kan eventuelt se sådan ud (især hvis du ikke køber dagligvarer, som jeg ikke anbefaler).

Under indkomst kan jeg sammenligne "Planlagt indkomst" med "Budgeted Expenses" for at sikre, at hver dollar går et sted. Du kan kopiere en celle ved at skrive = efterfulgt af den celle, du vil kopiere i den valgte celle. I dette tilfælde er summen af ​​"Planlagt indkomst" = I6, og summen "Budgeted Expenses" er = D29, så = SUM (I6-D29) er formlen for at få beløbet tilbage til budgettet.

Det samme kan ske med modtaget indkomst, = J6, i forhold til de faktiske udgifter, = E30.

Men vent, der er mere!

Hvis du er på et 50/20/30 budget, kan du tilføje dine væsentlige leveomkostninger, økonomiske mål og personlige udgifter, og sætte dem i et cirkeldiagram for at spore procentdele.

For at lave et cirkeldiagram i Excel, vælg de værdier og etiketter, du vil medtage, og vælg "Piediagram" (vælg "Indsæt diagram" under fanen Diagrammer). Voila! Lagkagediagram.

Hvis du vil mærke skiver, skal du højreklikke på tæringen og vælge "Tilføj datatiketter." Den vil automatisk fylde værdierne, så højreklik igen, vælg "Formater datatiketter", klik på "Procentdel", unclick "Value" og hit "OKAY."

Med din Excel Budget-skabelon på farten

For at få adgang til dit Excel-budget skal du oprette en gratis Microsoft-konto og aktivere OneDrive. Gem dit budget, og upload det til OneDrive.

Download Microsoft Excel-mobilappen, og log ind på din Microsoft-konto. På fanen "Åbn" skal du vælge "OneDrive - Personal" og vælge den fil, du uploadede dit budget til. Klik på dit regneark, og dit budget vil være tilgængeligt på farten!

For at forberede dit budget for den næste måned foreslår jeg at oprette et nyt ark ved at trykke på knappen "+", kopiere hele dit budget og indsætte det på det nye ark. Hvis du gør dette på din computer, vil du gerne opdatere det fra filen i OneDrive.

Dette giver dig mulighed for ikke kun at holde dine formler, men også se, hvad du brugte denne måned for at gøre et realistisk budget til det næste.

Og hvis ideen om at lave din egen Excel-budgetskabelon nu er helt forfærdelig for dig, så prøv en af ​​de forudindlæste budgetskabeloner i Excel. Med de ovennævnte tip kan du tilpasse det til din smag uden overvældende at starte fra bunden.

God budgettet!

Jen Smith er en medarbejderforfatter på The Penny Hoarder og giver tips til at spare penge og betale gæld på Instagram hos @savingwithspunk. Hun budgetterer budgettet hver måned.