Investere

Capital One Sharebuilder Review

Capital One Sharebuilder Review

Når det kommer til at plukke bedste mæglerkonto til dine behov, hvilken type erhvervsdrivende du er, er afgørende for din beslutning. Capital One ShareBuilder er en online mægler, der er en del af samme moderselskab af ING.

Capital One ShareBuilder blev oprettet for at foretage automatiske onlineinvesteringer via automatiske udbetalinger fra dine eksisterende konti, så dine besparelser vil vokse automatisk.

Hvad betyder det egentlig?

Du behøver ikke at sidde og bekymre sig om hvilken dag du skal investere penge. Du opretter en automatisk plan, læner dig tilbage og ser din pensionskonto vokse uden meget at tjekke ind fra dig. Det er en let, problemfri måde at begynde at investere på.

Det ligner meget den måde, at en IRA eller 401K styres af din finansielle rådgiver. I stedet for at investere en eller to gange om året opbygger du en vane gennem konsekvente investeringer.

Dette er også en fantastisk måde at begynde at investere på for nye investorer, der aldrig har handlet aktier eller investeret i fonde. Du tager tanken ud af at investere.

Indstil planen, engagere de automatiske investeringer, og gå tilbage for at bekymre sig om resten af ​​dit liv.

Ønsker du at komme i gang med Capital One ShareBuilder i dag? Åbn en konto og få en $ 50 konto bonus gratis.

Før vi hopper ind i detaljerne i Capital One ShareBuilder, bør du også se på andre store investeringsalternativer, inden du træffer din endelige beslutning. Tjek disse i dybden anmeldelser for flere detaljer:

  • Motiv Investing Review
  • Udlån Club Review
  • Bedre vurdering
  • TradeKing Review
  • Personal Capital Review
  • E * Handelsanmeldelse
  • OptionsHouse Review

Automatiserede udbetalinger med Capital One ShareBuilder

Automatiske udtag kan bruges til din fordel på mange forskellige måder. For eksempel, hvis du nogensinde har ejet en 401k eller IRA, kan du have bemærket fradraget, når du modtager din paystub ved afslutningen af ​​din betalingsperiode. Din finansiel rådgiver opstiller dette, så fradraget går direkte ind i din IRA eller 401k, som typisk er en samling af fonde. Disse fonde er alle opbygget af individuelle værdipapirer, som almindeligvis er aktier i stamaktier. Hvad Capital One ShareBuilder har skabt giver dig mulighed for at gøre det samme, medmindre du har kontrol over dine investeringsaktiviteter.

Du kan opsætte denne automatiske tilbagetrækning fra enten en eksisterende kontokonto, et fradrag fra din lønseddel, overførsel af penge eller ved blot at sende en check. Når du har oprettet din konto, får du fat i frekvensen såvel som mængden af ​​disse udbetalinger, som automatisk overføres til din ShareBuilder-konto.

Hvis du f.eks. Modtager check på $ 1.000 hver uge, kan du vælge at $ 200 skal investeres automatisk i Capital One ShareBuilder. ShareBuilder vil tage dine midler og købe aktier i hvilken som helst aktie, ETF eller en fælles fond efter eget valg og investere automatisk dollarbeløbet. Dette giver dig mulighed for at købe delvise aktier, så du kan sætte hele $ 200 i din konto til gavn med det samme.

På det mest forenklede niveau skaber dette i det væsentlige din egen IRA eller pensionsfond, som du personligt styrer. De gebyrer, du vil blive vurderet, afhænger af det kontoniveau, du tilmelder dig.

Forskellige konti, som Capital One ShareBuilder tilbyder

Capital One ShareBuilder tilbyder to forskellige kontoniveauer. De tilbyder en grundlæggende plan og et abonnement baseret Advantage Plan.

Det Grundplan Har ingen månedlig gebyr, så det er gratis at starte. Når du bruger den automatiserede investeringsmetode med grundplanen, vil du blive vurderet a $ 4 gebyr for hver automatiseret transaktion, samt $ 9,95 for alle real-time handler. Du kan handle Options med Basic Plan også for $ 9,95 pr handel + $ 1,50 pr kontrakt.

Med den automatiske investeringsmulighed kan du begrænse omkostningerne ved dine handler til aktier og ETF'er til kun $ 4 pr. Investering. Det er blandt de laveste i branchen.

Det næste trin op er Advantage Plan. Med Advantage Planen betaler du $ 12 per måned og modtager 12 automatiserede investeringstransaktioner pr. Måned gratis. Alle automatiserede overførsler efter 12 pr. Måned vil blive vurderet et gebyr på $ 1. Hvis du har brug for en handel i realtid (snarere end på en automatisk tidsplan), falder gebyret til $ 7,95 ($ 2 mindre end på grundplanen). Optionsprisen falder også $ 2 til $ 7,95 pr. Handel plus $ 0,75 pr. Kontrakt. Capital One ShareBuilder sparker også i premiumforskning fra S & P som S & P Morning Brief og en liste over opgraderinger / nedgraderinger af forskergrupper på aktier.

I det væsentlige, hvis du planlægger at investere penge regelmæssigt mere end 3 gange om måneden, er det meget fornuftigt at skifte til fordelingsplanen. Tre automatiske transaktioner under grundplanen koster $ 12. Med Advantage Plan får du 9 ekstra automatiske transaktioner gratis i forhold til grundplanen. Det er som at betale $ 1 pr. Handel - en pris, der ikke kan slås med nogen anden mægler.

Begge kontotyper giver dig mulighed for at investere i fonde. Handelsomkostningerne spænder fra $ 0 (ja gratis) for No Transaction Fee Funds til $ 19,95 for andre fonde.

Fremragende forskning

Som enhver anden mægler tilbyder Capital One ShareBuilder en række værktøjer til sine kunder. De tilbyder screening muligheder for fonde, ETF'er og selvfølgelig aktier. De har også din normale markedsmægler og se liste over valgmuligheder.Du kan også undersøge valgkæder, og der er en kalender for kommende IPO'er, så du kan spore, hvilke som du vil investere i.

Capital One ShareBuilder tilbyder også nem skatteapplikationer til at holde styr på dine gevinster / tab i løbet af året, som du nemt kan eksportere til typiske skatteprogrammer. Hvis du handler meget med klare og præcise skattejournaler, er det en stor fordel, når det kommer tid til at indgive dine skatter.

Opbygning af en Diverse ETF Portefølje med Capital One ShareBuilder

Uanset om du er en ny investor, som bare forsøger at finde ud af, hvordan du investerer hver måned eller en erfaren investor, der ønsker at sænke dine investeringsoptioner,Capital One ShareBuilderer et solidt valg. Her er to eksempler på, hvordan du kan bruge Capital One ShareBuilder til at dyrke din portefølje automatisk.

Ny investor: Åbn en Roth IRA

Det bedste tidspunkt at starte investeringen er lige nu. Jo længere du venter på at begynde at investere, jo mere skal du spare for at ramme dine pensionsmål.

Hvis du er en ny investor, der bare forsøger at regne ud, hvordan man budgetter for din pensionering, begynder med Capital One ShareBuilder's Basic Plan er et godt sted at se. Med åbning af en Roth IRA du investerer efter skat indkomst fra din lønseddel. IRS regler begrænser dig til at investere $ 5.000 om året i en Roth IRA. Men selvom du ikke har $ 5.000 (det er $ 416,67 pr. Måned), vil noget beløb hjælpe med at vokse din konto. Lær mere om Roth IRA bidragsgrænser her.

Lad os antage, at du kun har $ 100 per måned for at spare for en Roth IRA. For at gøre tingene enkle investerer vi 75% af dine penge i Vanguard's Total Stock Market ETF (VTI) og 25% i Vanguards Total Bond Market ETF (BND). Hvis du lige er begyndt, skal du ikke bekymre dig om aktivfordeling så meget som du skal bekymre dig om rent faktisk at investere penge til din fremtid.

Her er de skridt, der skal træffes for at oprette denne portefølje:

  1. Åbn en grundplan konto med Capital One ShareBuilder og få en $ 50 konto bonus
  2. Sørg for, at du vælger, Åbn en Roth IRA,Äù, under kontoåbningsprocessen
  3. Vælg investeringsinvesteringer under investeringsvalgsprocessen
  4. Søg efter VTI (det samlede lager ETF fra Vanguard) og vælg at investere $ 75 per måned med 1 automatisk overførsel per måned
  5. Søg derefter efter BND (den samlede obligation ETF fra Vanguard) og vælg at investere $ 25 per måned med 1 automatisk overførsel per måned
  6. Læn dig tilbage og slapp af, du er allerede færdig!

Det er alt, hvad der kræves for at komme i gang med at investere. Du betaler $ 4 per automatisk overførsel (så $ 8) for dine to investeringer hver måned. Som tiden går kan du øge, hvor meget du investerer eller opgraderer til en fordelingsplan for at øge antallet af transaktioner, du har hver måned.

Seasoned Investor: Sænk dine handelsomkostninger

Hvis du er en erfaren investor, Capital One ShareBuilder kan stadig være en stor hjælp ved at reducere dine automatiske investeringsomkostninger. (Hvis du er en daghandler, er det ikke planen eller mægleren for dig.)

Her er de skridt, der skal træffes for at reducere dine investeringsomkostninger:

  1. Åbn en Advantage Plan-konto med Capital One ShareBuilder og få en $ 50 konto bonus
  2. Under kontoåbningsprocessen skal du vælge hvilken konto du har brug for, om det er en Roth IRA, Traditional IRA eller en normal handelskonto
  3. Vælg investeringsinvesteringer under investeringsvalgsprocessen
  4. Søg efter dine investeringer og hvor meget du vil investere i hver
  5. Sørg for, at du vælger mindst 4 automatiske investeringer hver måned, ellers ville grundplanen være den samme eller lavere omkostninger (3 handler x $ 4 = $ 12, hvilket er prisen for Advantage Planen hver måned)
  6. Læn dig tilbage og slapp af, du er allerede færdig!

Denne plan kan spare dig betydeligt i forhold til andre mæglere. Hvis du havde 12 automatiske investeringer hver måned med Scottrade (en anden favorit af vores), ville du betale $ 84 i handelsgebyrer. Med Capital One ShareBuilder, der ville falde til kun $ 12, en besparelse på $ 72.

Konklusion

Hvis du anser dig selv for at være en daghandler, så er Capital One ShareBuilder ikke online mægler til dig. Deres realtid handler samt optionsgebyrer på $ 9,95 (eller $ 7,95 med Advantage Planen) er ikke attraktive relativt andre online-mæglere.

Capital One ShareBuilder er dog en god mulighed, hvis du ønsker at oprette en nem automatisk investeringsplan i ETF'er, Aktier eller Ingen Transaktionsgebyr Mutual Funds. Ved at vælge disse kvalitetsinvesteringsværktøjer, vil du kunne oprette automatiske udbetalinger fra forskellige kilder for at få din konto til at vokse støt, mens kun betalende transaktionsgebyrer varierer fra $ 1 til $ 4 afhængigt af hvilken planindstilling du vælger.

Ved at oprette din konto med Capital One ShareBuilder vil du være i stand til teoretisk at erstatte din finansielle rådgiver ved at bruge dine egne færdigheder og Capital One ShareBuilder's let automatiserede system til stadigt at spare til pensionering uden den omtrentlige 1% gebyr, der gives til din rådgiver på årsbasis. Opsætning af din SharBuilder-konto tager højst 20 minutter og kræver ikke ekstra papirarbejde end nogen anden finansiel konto.

Er du interesseret i at åbne en konto hos Capital One ShareBuilder? hvis du Åbn en konto i dag de vil give dig en $ 50 konto bonus.

Post Din Kommentar