Har din 401k brug for en abe på ryggen?

Monkey se, abe do.

Mange investorer bliver mere interesserede i at anvende "gør det selv" tilgang til at styre deres porteføljer.

Men lad os være klare: Det er ikke nemt at styre dine egne investeringer.

Gode ​​investeringshåndteringsmetoder er komplekse og tidskrævende, hvilket kræver disciplin, tålmodighed og konsistens i applikationen.

Nogle investorer kan klare det. Lad os bare sige, at jeg har mødt min retfærdige andel, som ikke kan. Overhovedet.

For mange investorer undlader at følge nogle enkle, tidsprøvede principper, der forbedrer oddsene for at opnå succes og samtidig reducere angsten, som naturligvis er forbundet med et usikkert engagement.

Portfolio Monkey har lavet en løsning, der hjælper den selvstyrede person opnår netop det.

Portfoliomonkey.com er et gratis websted, der kan hjælpe dig med at styre din portefølje.
Du fangede jeg sagde "GRATIS", ikke? Bare tjekker ... .. 🙂

"Portfolio Monkey er et socialt venture, hvis mission er at uddanne og yde selvorienterede investorer de mest brugervenlige og sofistikerede værktøjer til investeringsportefølje."

Dette websted er også en perfekt måde at gennemgå din portefølje eller 401k og mulighederne indenfor den. Du kan køre test for at se, om du kan udvikle en portefølje med bedre afkast og lavere volatilitet. Portfolio Monkey har designet hjemmesiden til at hjælpe dig med at analysere og bedre allokere din portefølje. De har udviklet et værktøj til at optimere dine tildelinger i din portefølje.

“Så hvordan bruger jeg dette fantastiske websted?" du siger. Nå, jeg er her for at vise dig hvordan!

Hvorfor Portfolio Monkey?

For det første spørger du nok: "Hvorfor skriver jeg om Portfolio Monkey?" Godt spørgsmål.

Jeg har søgt efter et nemt webbaseret værktøj, som den gennemsnitlige investor nemt kunne bruge til at foretage en porteføljeevaluering på deres 401k (og andre investeringer). Der er betalt tjenester som Morningstar, hvilket er fantastisk, forresten. Men Morningstar er bedre egnet til mere erfarne investorer. For newbie investorer kan det være meget overvældende.

Ved blind lykke snuble jeg over Portfolio Monkey og blev blæst væk på, hvor simplistisk deres websted var at bruge. Og den bedste del? Det er gratis!

Okay, lad os tage et kig på Portfolio Monkey og se, hvordan det virker.

Trin 1: Tilmeld dig

Det første skridt er at blive tilmeldt webstedet på www.portfoliomonkey.com.

Når du har tilmeldt dig, tager den dig til din hjemmeside. Her kan du se alle porteføljer, du har oprettet, samt nogle prøveporteføljer fra Portfolio Monkey. Hver portefølje vil have en forventet afkast- og volatilitetsprocent, sammen med en effektivitetsscore og porteføljepåfinansiering. Disse vurderinger vil hjælpe dig med at finde ud af, hvor effektiv din portefølje egentlig er.

Trin 2: Oprettelse af din portefølje

For at tilføje eller oprette en portefølje skal du klikke på knappen Analyse øverst til højre i værktøjslinjen. Derefter skal du klikke på knappen Ny portefølje nederst til venstre.

For at tilføje en ny aktie eller fond til din portefølje skal du indtaste ticker eller symbol. Det eneste, jeg ikke kunne lide om denne proces var, at du skal indtaste dine samlede aktier i stedet for dollar eller procentdel.

Det gør det svært, når du forsøger at finde den bedste tildeling for din portefølje eller 401K, før du begynder at investere. Hvis du har brug for at finde ud af, hvor meget enkelte aktier koster, gå til Yahoo Finance eller et andet finansielt websted for at få de nødvendige oplysninger.

Når du har indtastet dine ønskede aktier eller fonde, vil det tage dig til det andet trin i processen, som er din investeringshorisont. For en person, der går på pension i den nærmeste fremtid, 5 år eller før, er det bedst at vælge den korte tidshorisont. For alle andre er det bedst at vælge det langsigtede.

Trin 3: Fusion eller Ny

Det tredje trin er, om du vil fusionere denne portefølje med en anden, du har oprettet, eller bare lave en ny. Til denne situation vil vi lave en ny portefølje.

Trin 4: Dataindtastning

Det fjerde trin er at indtaste dine transaktionsdata. Hvis du har dine købsdatoer og omkostninger, kan du indtaste det her for at se, hvad din gevinst eller tabsprocent er. Hvis du ikke har disse oplysninger eller bare prøver at afgøre, om denne portefølje passer til dig, skal du vælge den måske senere knap.

Dine porteføljedetaljer

Nu hvor du har gjort alle trin, er det tid til at se, om denne portefølje passer til dig. Porteføljen giver dig forventet afkast og volatilitet samt et effektivitetsforhold. I bunden nedbryder porteføljen det forventede afkast og volatiliteten for hver bedrift. Dette kan vise dig, at en bestemt aktie eller en investeringsfond måske ikke passer til din portefølje, som f.eks. En fond med for stor risiko for det afkast, det forventes at tjene.

Øverst til højre giver det dig den statistiske sandsynlighed for, hvor meget din portefølje vil returnere i et givet år. Som du kan se med denne portefølje er mit forventede afkast $ 850. Jeg har også en 80% chance for, at mit afkast vil være mellem $ 1.300 til $ 3.001.

Hvis du ønsker at grave dybere ind i din portefølje, kan du også tjekke optimeringsafsnittet, som viser, hvor meget af hver aktie eller fond du skal holde på et givent tidspunkt. Dette optimeringsværktøj følger hver aktie eller fond, og vil forsøge at optimere din portefølje i stedet for at købe og holde strategi.

For den selvregulerede investor bliver værktøjerne til at styre din portefølje stadig bedre og bedre. Portfolio Monkey er en fantastisk måde at hjælpe dig med at styre og analysere din portefølje.