Brev til kunder: Kapitalgevinster

Kære Værdsatte Klient,

2008 har vist sig at være et vanskeligt år, da investeringsmarkederne er faldet, da økonomien er faldet i recession. På trods af den negative samlede afkast for aktiemarkedet i år vil kapitalgevinster - nogle af dem betydelige - blive fordelt fra nogle af investeringerne i din konto til dig. Det siger sig selvfølgelig, at betaling af kapitalgevinster skatter på disse udlodninger i et år, hvor kontoværdierne er faldet, ikke hjælper med feriejubilæum.

Skat på gevinster, hvad vinder?

Selvfølgelig er spørgsmålet, der sandsynligvis falder ind i dit hoved, at: Med markedet, der lider tab, hvordan kan jeg muligvis blive beskattet af gevinster? Disse gevinster udløses af porteføljeforvalterne af dine investeringer, der skal sælge værdipapirer i deres porteføljer til gevinster. Ledere forsøger at opnå afkast fra at købe lavt og sælge højt. Når de gør det, opnås gevinster, og der skal betales skat på disse gevinster. Selvfølgelig, med markederne som de har været i år, føles det ikke som ledere kunne have gjort en masse salg på highs. Men nogle af disse værdipapirforvaltere har haft i årevis relativt relativ talesalg i år var til en højere pris end de betalte for år siden. Og ganske enkelt af karakteren af ​​dine investeringer, bliver disse gevinster overdraget til dig - indehaveren af ​​investeringen.

Hvorfor sælge på dette marked?

Nogle af salget i år har været, fordi ledere ville gøre det: de ønskede at låse i nogle gevinster for at hjælpe afkast på dette down-marked eller de ønskede at omplacere deres porteføljer for at udnytte fremtidige markedsmuligheder. Nogle af salget i år, og hvorfor disse udlodninger er højere end normalt, skyldes, at investorerne har solgt deres investeringer. Når investorerne ønsker det, bliver porteføljeforvalterne tvunget til at sælge underliggende beholdninger for at samle nok penge til at betale til disse investorer.

Gennemførelse af en skattestrategi

Selv om man undgår skatter, er det næsten umuligt. Hvis du gerne vil foretage ændringer i din portefølje, kan vi komme med en forsigtig strategi for at minimere disse konsekvenser i år og fremover. Men midt i disse vanskelige økonomiske forhold er det vigtigt at opretholde en veldiversificeret portefølje som den, vi har bygget til dig. Du kan have spørgsmål i forbindelse med disse skattepligtige begivenheder, og jeg opfordrer dig til at kontakte mig.

Med venlig hilsen,

Jeff Rose, CFP®

Dette brev blev udarbejdet for Jeff Rose, CFP®.

De udtalelser, der er givet udtryk for i dette materiale, er kun til generelle oplysninger og er ikke beregnet til at give specifikke råd eller anbefalinger til nogen enkeltperson. For at finde ud af, hvilken investering (er) der kan være passende for dig, skal du kontakte mig inden du investerer. Alle præstationer, der henvises til, er historiske og garanterer ikke fremtidige resultater. Alle indekser er ustyrede og kan ikke investeres direkte.

Der er ingen garanti for, at en diversificeret portefølje vil forbedre det samlede afkast eller bedre end en ikke-diversificeret portefølje. Diversificering sikrer ikke markedsrisiko.

Tjek også: Moolanomy: taber penge og betale skatter