Investere

15 Business Lessons From Warren Buffet

15 Business Lessons From Warren Buffet

Der er mennesker i verden, der er bedst kendt for at være berømte for at være berømte.

Tænk Kim Kardashian og Paris Hilton.

Warren Buffett er ikke i denne menneskemængde (gudskelov!).

Han anses bredt for at være den mest succesrige investor hele tiden. Han er en af ​​de mest velhavende mennesker i verden - ofte den rigeste, afhængigt af aktiemarkedsværdier.

Han er kommet til, hvor han er ved at være en strålende og indsigtsfuld investor.

Ligesom mig blev han ikke født i penge, og han underskrev ikke en fed kontrakt for en bog, en film, et tv-program eller en pladeselskab. (Bemærk: Jeg underskrev en kontrakt for min bogaftale, men jeg forsikrer mig om, at det ikke var fedt. Langt fra det. Haha ...)

Han gjorde det den gammeldags måde, som i dagens verden virker næsten radikal.

Faktisk er der ikke noget fancy eller usædvanligt om Warren Buffett - bortset fra hans fænomenale succes.

Det og hans overvældende sunde fornuft er årsagen til, at så mange mennesker studerer sit liv og følger hans lektioner. Og det er derfor, du skal.

Selvom han kom fra ydmyge begyndelser, er Buffett i dag formanden, administrerende direktør og den største aktionær i det multinationale konglomeratholdingsselskab, Berkshire Hathaway.

Hans råd og udtalelser er blevet legendariske og tjener ham til kælenavnet "Omaha Oracle. "

Hvad er nogle af de lektioner, vi kan lære af dette "orakel"?

1. taber aldrig penge

"Regel nr. 1: Aldrig tabe penge. Regel nr. 2: Glem aldrig regel nr. 1. "- Warren Buffet

Hvad gør det umuligt at sige, at du er aldrig vil tabe penge, er at det ville betyde, at du aldrig ville tage de beregnede risici, der er nødvendige for at tjene penge i første omgang. Men det er hele point-taking beregnede risici.

Buffett tager ikke vilde chancer. Han har specifikke kriterier for enhver virksomhed, som han vil investere i, og denne metode hindrer ham i at indtaste blinde spekulationer.

Hvis du bruger aldrig miste penge mantra som en grundlæggende strategi, vil det have en positiv effekt på alt, hvad du vil gøre, hvad enten det har at gøre med en forretning eller med at investere. Mange af de lektioner, der følger vil skitsere præcis, hvordan Buffett undgår at miste penge i første omgang.

2. Køb Virksomheder - Ikke Aktier

"Jeg forsøger aldrig at tjene penge på aktiemarkedet. Jeg køber på den antagelse, at de kunne lukke markedet næste dag og ikke genåbne det i fem år. "- Warren Buffet

Trods at være måske den mest succesrige investor i aktiemarkedshistorien, har Warren Buffett aldrig satset på aktier, i det mindste ikke den måde, som de fleste investorer og endda fondschefer gør.

Buffett ser ikke på udførelsen af ​​en given aktie, men på udførelsen af ​​den underliggende forretning. Dette er kritisk, fordi en stærk underliggende forretning betyder, at en investering næsten altid vil udbetale, i hvert fald før eller senere.

Grunden til, at de fleste investorer undlader at følge Buffetts rådgivning i denne henseende, er, at det kræver meget mere arbejde. Du skal faktisk undersøge de enkelte virksomheder og have en god forståelse for deres forretning og hvor godt de er i fare mod konkurrencen. Markedsindholdet i selskabets aktie har lidt at gøre med det.

3. Vær i spillet for det lange træk

"Nogen sidder i skyggen i dag, fordi nogen plantede et træ for længe siden." - Warren Buffet

Når du ser på de virksomheder, som Buffett enten ejer individuelt, eller gennem Berkshire Hathaway, er de alle langsigtede investeringer. Buffett vil købe aktier og holde fast på dem - ikke i år - men i årtier. Så længe virksomheden er stærk, vil investeringen udbetale. Buffett's track record og størrelsen af ​​hans porteføljer er testamente til succesen med denne strategi.

4. Du er i sidste ende ansvarlig for din succes eller fiasko

Der er mange flere mennesker på de finansielle markeder, så er der forståelse for disse markeder. Af denne grund holder folk deres investeringer gennem fonde, eller betaler for investeringsrådgiveres tjenester. Buffett mener, at der ikke er nogen erstatning for at blive involveret i dine investeringer.

Om dine investeringer lykkes eller fejler vil være helt på dine skuldre, og ikke på dine investeringsrådgiveres. Han fastholder en politik for at lære alt om en investering og tage fuldstændig ansvar for, hvordan du går med at administrere den. Udover at være en solid strategi er det også den eneste måde, en nybegynder investor lærer at være ekspert på.

5. Hold tæt kontrol over dine leveomkostninger

Hvis du kigger på de mest succesfulde mennesker i næsten enhver bestræbelse, vil du typisk se, at de er mennesker, som Lev livet. Det vil sige, de lever en livsstil, som er i overensstemmelse med deres succesniveau. Dette fører ofte til mere end en lille smule livsstilinflation, hvilket hjælper med at forklare, hvordan så mange super succesfulde mennesker ender i en konkurs, og til sidst selv det fattige hus.

Warren Buffett har gjort et fremragende arbejde med at holde sit ego i kontrol når det kommer til hans livsstil. Det kan endda siges, at han bruger de samme værdiprinciper for investeringer, som han gør ved at styre sin egen personlige økonomi. For eksempel lever Buffett stadig i samme fem-værelses stucco hus købes i Omaha Nebraska i 1957 for $ 31.500.

Det er bestemt et godt nok hus, men det kommer ikke tæt på paladserne, at folk, der ikke er så nær som rige som Buffett, har tendens til at leve i. Der er en stærk besked i det arrangement.

6. Invester i kvalitet

Et af Buffett's hovedmål investeringsstrategier er en investering i kvalitet. Det betyder, at han investerer i virksomheder, der har velkendte, velovervejede produkter, der giver værdi for forbrugerne og økonomien. De virksomheder, som han inverterer penge i, er som regel husstandsnavne, hvilket vil sige at de har både stærk markedspenetration og mærkegenkendelse.

Mange mindre succesfulde investorer er trukket til virksomheder og brancher, som de ved lidt eller ingenting om. De antager, at jo mindre de ved, desto mere sandsynligt er det, at investeringen vil blive en succes, som om det lykkes baseret på en uforklarlig mystisk faktor. Kvalitet - ikke mysterium - gør en virksomhed til en langsigtet vindende investering.

7. Køb værdi

Vi kan tænke på at købe værdi som købskvalitet - når den går i salg. Dette er en del af Buffet's Never-lose-money strategi. Kort fortalt, Buffett betaler aldrig fuld pris for noget, herunder de investeringer, der fylder sine porteføljer.

Han gør dette ved at købe selskaber, der sælger til en rabat til deres reelle værdi. Denne strategi er mere almindeligt omtalt som værdi investering, som er praksis med at købe aktier i virksomheder, der er undervurderet i forhold til andre virksomheder i deres branche samt til det generelle marked.

Buffet har dette til en videnskab. Han ser på fundamentet i et selskab - det er indtjening, omsætning, prisindtjeningsgrad, afkast på egenkapital og udbytteskala blandt andre beregninger - så sammenligner han dem med de samme målinger i konkurrerende virksomheder. Hvis virksomheden generelt er stærk i forhold til konkurrencen, men aktiekursen ligger langt under dem, bliver den en investeringskandidat.

8. Undgå Fads

En ting der er umiddelbart indlysende om Buffett er, at du aldrig vil se ham køre med besætningen. Det betyder ikke "Nifty Fifty" -beholdninger, ingen varme bestand af årets investeringer - og intet der endog antyder at være trendy.

Buffett har som et eksempel offentligt udtalt, at han undgår at købe aktier i nye sociale medier, som Facebook og Google, med henvisning til vanskelighederne ved at bestemme deres værdi og hvordan de vil gå i fremtiden.

Vi kan også vædde på, at deltagelse i fads ville komme i vejen for at investere i kvalitet og værdi på lang sigt. Hvis det er en ting, Buffett er, er det konsistent.

9. Køb når "blodet løber i gaderne"

"Vi forsøger simpelthen at være bange, når andre er grådige og kun grådige, når andre er frygtelige." - Warren Buffet

Jeg sagde lige, at du aldrig vil se Warren Buffett køre med besætningen, og dette er et af de bedste eksempler. Hans investeringsfilosofi er enkel - køb, når alle andre sælger (være grådige), og sælger, når alle andre køber (være bange). Dette er i overensstemmelse med Wall Street siger (at få investorer nogensinde følger), mængden er normalt forkert.

Denne strategi er meget i overensstemmelse med Buffets strategi for køb af værdi. Hvis du køber, når alle andre sælger, vil du kunne få positioner i stærke virksomheder for meget mindre, end du ville betale, når markedet kører stærkt, og alle køber.

10. Sælg dine tabende positioner i stærke markeder

På samme måde, hvis du venter på at sælge dine tabte stillinger, indtil markedet er særligt stærkt, vil du minimere dine tab. I nogle tilfælde kan du endda genvinde et overskud.

De fleste investorer har store problemer med at mastere dette koncept. Når bestanden begynder at stige, har de tendens til at holde fast i det under antagelse, at det vil fortsætte med det. Men i Buffets verden er en tabt position en tabt position, uanset hvor aktiekursen er.

11. Risiko er en del af spillet - Væn dig til det

"Risiko kommer fra ikke at vide, hvad du laver" - Warren Buffet

Buffeter måde at rigdom er faktisk en meget risikabel en ved konventionelle standarder. Han investerer ikke tungt i sikre aktiver som obligationer og statsobligationer. Han investerer primært i aktier. Men bestande er ikke næsten lige så risikable som folk plejer at tænke - så længe du ved hvad du laver. Og Buffet gør det klart.

Buffet er i stand til at eliminere det meste af risikoen forbundet med aktier ved at købe dem billigt nok til at spekulationerne - og de høje priser - er fuldstændigt presset ud. De fleste af de stillinger, som Buffet tager, har ingen steder at gå, men op. Det er resultatet af at købe efter at alle andre har udsolgt deres positioner.

I Buffets verden vil du købe tungt efter et markedskrasj og holde pulveret tørt, når et tyremarked har eksisteret i et par år.

12. Betal tæt opmærksomhed på ledelsen

"Når en ledelse med et ry af glans tackler en virksomhed med et ry for dårlig økonomi, er det ry for den virksomhed, der forbliver intakt." - Warren Buffet

Mens mange investeringsanalytikere har tendens til at fokusere på virksomhedens tal, markedsposition, specifikke aktiver og endda offentlige følelser, ser Buffett nærmere på ledelsen. Enhver af de konkrete målinger kan ændre sig i fremtiden, hvilket svækker et selskab væsentligt. Men ledelsens kaliber repræsenterer virksomhedens fremtid. Med de rigtige mennesker ved roret vil virksomheden vokse og trives, uanset hvilke udfordringer det kan have.

13. Stick med det, du ved

Ligesom Buffett undgår fads, har han også en tendens til at holde fast i det, han ved, når det kommer til at træffe investeringsbeslutninger. I Buffett's verden har du ingen forretning at lægge penge på i virksomheder og brancher, som du ikke ved noget om. Buffett milliarder stammer fra, at han investerede i virksomheder, som han vidste godt.

De virksomheder, som han køber ind, har også tendens til at være mere grundlæggende i konceptet. Som vi så i et tidligere specifikt eksempel undgår Buffett at købe til sociale medier, da de er stort set nye forretningskoncepter og ikke let målbare. Han favoriserer let at forstå begreber som Coca-Cola og forsikring.

14. Hold det enkelt

"Derivater er økonomiske masseødelæggelsesvåben. "- Warren Buffet

Der er et lille antal investorer på Wall Street, der tjener mange penge i eksotiske investeringer, som derivater. Buffett undgår alle sådanne investeringsordninger, og foretrækker at holde sine investeringer grundlæggende. Det kommer endnu engang tilbage til begrebet at investere i hvad det er, som du ved og forstår.

15. Hold en lav profil

Ligesom Warren Buffett livsstil er utrolig simpel i betragtning af hans statur i verden, gør han også sit bedste for at undgå spotlighten.

Jo, han er regelmæssig i at afgive en mening om økonomisk og offentlig politik, men han undgår den uhyrlige adfærd, der er blevet symptomatisk for de meget succesrige. Men den succes, han har, er bestemt af hans forretningsmæssige succes, snarere end på hans deltagelse i out-of-the-box-aktiviteter eller inflammatoriske offentlige kommentarer, der hovedsagelig er designet til at gøre opmærksom.

Vi kan nok gætte, at denne lave profil eksistens gør det nemmere at fokusere på Buffett's forretning ved hånden. Når alt kommer til alt, hvis du løber rundt, der virker vildt og gør splittende kommentarer, behøver du ikke at bruge meget tid på bagmonterede strategier til at dække dine spor.

Selvom du ikke er i at investere, kan du tage alle disse lektioner fra Warren Buffett's liv og anvende dem på dit liv og forretning og med positive resultater.

Post Din Kommentar