Den bedste mægler for en tillidskonto

Jeg skrev for en måned siden, hvordan jeg åbner en tillidskonto for den genkalde levende tillid vi skabte som en del af vores ejendom planlægning. Nå, at skabe tillid var trin et, og i sidste ende har vi arbejdet på at udøve tilliden (hvilket betyder at vi flytter alle aktiverne til tilliden).

For nogle ting, ligesom overførsel af vores hus, tog vores advokat sig af det. For andre ting, ligesom vores investeringer, måtte vi passe på det. Og efter at have gennemgået processen blev jeg overrasket over, hvor svært det var at få en mægler til at åbne en tillidskonto og derefter overføre alle vores forskellige aktiver og konti til det.

Desværre virker det som om at have en genkaldelig levende tillid ikke er så almindelig som den burde være. Og det er endnu mere sjældent, at folk har en mæglerkonto (og ikke en IRA), der ejes af en tillid.

Processen med at åbne en trustkonto

For det meste kan hver mægler åbne en tillidskonto for dig - men det overraskende, jeg opdagede, var, hvor uvidende flere mæglere gjorde det. Du tror, ​​at hver mægler (online og offline) vil have forretningen. Det var bare ikke tilfældet. Jeg hørte flere undskyldninger, men jeg kunne fortælle hovedårsagen, at de ikke ønskede at klare det.

Når du åbner en konto for din tillid, skal du gå ind på kontoret, eller du skal sende i alle dine papirer. Af en eller anden grund kan du IKKE åbne en tillidskonto online. Selv på websteder som Fidelity, kan du kun udskrive applikationen - du skal stadig sende den ind.

Jeg fandt ud af at gå på kontoret var en bedre indsats alligevel, fordi papirarbejdet er forvirrende. Mit gæt er, hvis du sendte det ind, ville du sandsynligvis nødt til at gå ind på kontoret alligevel for at rette din oprindelige ansøgning. Så spar dig selv tid og gå ind på kontoret. Det er en af ​​grundene til, at vi anbefaler Fidelity og TD Ameritrade som vores rabatmæglere - de tilbyder ikke kun lave priser (og gratis i nogle tilfælde), men de har filialer i de fleste byer, der kan hjælpe med disse ting.

Endelig er det bare at åbne kontoen, del 1. Derefter skal du overføre dine aktiver til din nye konto. Og du har virkelig brug for din mægler til at hjælpe dig med dette, fordi jeg var overrasket over at se, hvor svært overførselsprocessen var. Den store ophæng, som de fleste konti stod over, var navn: Vi flyttede fra individuelt navngivne konti til tilliden.

Af en eller anden grund havde et par konti, vi havde hos en anden mægler, virkelig ikke lide dette og gav os problemer, der var lidt at løse. Vi måtte sende det kopier af vores fødselsattester og andre dokumenter for at lette overførslen, som jeg aldrig har haft at gøre med før.

Efter at have gennemgået processen ønskede jeg at fremhæve de bedste mæglere jeg stødte på, og den jeg valgte for min tillidskonto.

Den bedste aktiemægler for en tillidskonto

Jeg kiggede virkelig på tre forskellige mæglere, da jeg gik om at åbne min tillidskonto. Jeg kigger ikke rigtig på de billige investeringssteder, jeg tidligere har nævnt, fordi jeg havde brug for mere med min tillidskonto end billige muligheder for handel. Plus, de fleste af dem har ikke filialer - de er billige, fordi de næsten udelukkende er online.

Troskab

Fidelity startede som mit første valg til at åbne en tillidskonto, fordi jeg tidligere har brugt dem med min mors tillidskonto, og jeg kan godt lide deres grænseflade. Papirarbejdet blev imidlertid udfordrende, og jeg besluttede at se på andre muligheder. Jeg sluttede til sidst med at beslutte at gå med Fidelity, og jeg er glad for, at jeg gjorde det - de gik virkelig den ekstra indsats for at sikre, at alt gik glat.

Plus, de tilbyder provision gratis handler i 2 år, når du åbner en ny konto. Tjek det ud.

TD Ameritrade

TD Ameritrade var en anden mægler jeg kiggede på, simpelthen fordi jeg elsker deres billige investeringer, og de har nogle kontorer. TD har også den nemmeste hjemmeside muligheder for at åbne en tillidskonto, hvilket var dejligt. Vi elsker også TD Ameritrade, fordi de tilbyder en gratis IRA, så jeg håbede, at der ville være noget lignende med deres tillidsregnskaber. Til sidst gik vi med Fidelity, men TD Ameritrade var en stærk runner-up.

Tjek TD Ameritrade her.

E * Trade

E * Trade var mit tredje valg for en tillidskonto, fordi jeg bruger E * Trade til min Solo 401k. Vi fandt E * Trade at tilbyde den bedste Solo 401k plan, så vi overvejede dem stærkt for at åbne en tillidskonto. De krævede en masse papirarbejde og går i hovedet også til et kontor, men hvad holdt mig tilbage var deres højere kommissionspriser og brugervenlighed. Kort om vores Solo 401k er alt andet, vi har, hos Fidelity. Men hvis de fleste af vores investeringer var hos E * Trade, ville vi overveje det endnu mere.

Tjek E * Trade her.

Sporing af vores tillidskonto

Endelig er det vigtigt, at vi sporer vores konti. Jeg giver Personal Capital et andet forsøg, og jeg vil dele hvorfor i et andet indlæg, men jeg nyder dem igen til online porteføljestyring. Hvis du ikke har prøvet Personal Capital (som ergratis), Anbefaler jeg stærkt at se, om deres gratis software virker for dig.

Har du en genkaldelig levende tillid? Har du en mægler, som du kan lide for din tillidskonto?