5 minutters sommerportefølje Jumpstart

I betragtning af at det er midt på sommeren, ønskede jeg at sammensætte en hurtig indsats for at tage i dag. Jeg kalder det 5 minutters sommerportefølje jumpstart. Målet med denne hurtige øvelse er at hoppe på din portefølje og sørge for at du er på rette spor.

Til dagens jumpstart ønskede jeg at tackle aktivallokeringen. Hvorfor er det så vigtigt lige nu? Nå er aktiemarkedet på rekordhøjder. Når det sker, bliver de fleste folks porteføljeallokeringer typisk ikke helt vild. Du har sikkert haft nogle virkelig fantastiske udførende bestande, der har skyrocket, men andre har ikke. Du skal balancere.

Assetfordeling handler om balance, og dit mål skal være at opretholde den rette balance så meget som muligt. Med aktier så høje lige nu giver det mening at sælge nogle vindere og investere i noget mere beskyttende.

Hvad er Asset Allocation og hvorfor det betyder

Vi har dækket aktivfordeling i dybden, så jeg ønsker ikke at komme ind i det for meget. I stedet skal du læse denne artikel om Basis for Asset Allocation. Hvis du ved, hvad aktivfordeling er, men ikke ved, hvad din korrekte tildeling skal være, skal du tjekke denne: Byg den perfekte portefølje.

Assetfordeling betyder nu mere end nogensinde, fordi du vil låse de gevinster du har opnået på aktiemarkedet og beskytte dig selv, hvis markedet trækker sig tilbage eller falder. Lad os sige, at du vil bevare et mål på 50% aktier og 50% obligationer. Nå har lagre vokset meget og obligationer har ikke. Jeg vedder, hvis du kontrollerede din portefølje, ville du finde dig mere som 65% aktier og 35% obligationer.

For at opretholde en passende aktivfordeling vil du sælge 15% af dine aktier og investere i obligationer. På den måde er din samlede porteføljesaldo mere beskyttet, hvis aktiekurserne falder. Dette investerer i det lange løb.

Din Summer Portfolio Jumpstart Handlingsplan

Så, din 5 minutters handlingsplan lige nu er enkel:

1. Træk din nuværende aktivallokering op (hvis du bruger Quicken eller Personal Capital, tager det sekunder)

2. Se efter områder, du er overdelt og underallokeret

3. Sælg sektorer, hvor du er overdelt, og invester det på områder, hvor du skal have mere

4. Indstil en kalenderpåmindelse for at tjekke aktivfordeling igen den 1. december

Endnu en gang vil dette tage mindre end fem minutter, hvis du er organiseret. Hvis du ikke er organiseret, skal du tjekke Personal Capital, som er en gratis online finansiel organisator, der også har mange andre frynsegoder.

Når du kiggede på din portefølje, var din aktivfordeling på punkt eller voksede aktierne meget i kvartalet?