3 måder at sikre dine porteføljegevinster på

Investering begynder og slutter med overskud, men det bør begynde med at beskytte din investeringskapital. Matematik dikterer, at tab har større indflydelse på det samlede afkast end gevinster. Et 50% tab dækkes kun af en 100% gevinst; og et tab på 33% til en portefølje kan kun inddrives med et 50% positivt afkast.

Sikring af dine porteføljepositioner er noget, der skal gøres meget omhyggeligt. Markedet giver mulighed for et par hurtige måder at afdække ulempen i din portefølje, hvis du vil låse i nogle overskud, hvilket er noget, du måske vil overveje i betragtning af de tidlige års opstart og de seneste svinger nedad.

Her er tre måder at afdække din portefølje på:

1. Aftagende risiko - En af de største nye produkter inden for finansiering er ETF'er med lav volatilitet. Disse fonde giver investorer eksponering for aktier, der er mindst volatile i deres hjørne af markedet. Inkluderet i sådanne midler er de typer virksomheder, jeg diskuterede i en artikel om aktier Warren Buffett måtte købe; aktier med store moats, stærke finansielle holdninger og produktlinjer, der lige så godt sælger i recessionen, som de gør i perioder med stærk økonomisk vækst. ETF-volatilitet ETF er en nem måde at få eksponering over for aktierelaterede afkast uden den onde op og nedture. På flere punkter i deres historie har fondene med lav volatilitet endog overgået markedet, i modsætning til hvad akademisk finansiering ville lade dig tro.

Hvordan gør man det: bytte aktier eller individuelle aktier til ETF med lav volatilitet som PowerShares S & P 500 Lav volatilitetsportefølje (SPLV). Denne fond tager de 100 mindst volatile aktier fra S & P 500 og diversificerer stærkt. På bjørnemarkederne er disse lagerbeholdningerne mindre tilbøjelige til at slå. Plus, du vil nyde udbytte udbytte 40% højere end S & P 500 indekset.

2. Spil mod markedet - Vil du gå kort uden at gå kort? Der er altid en kort ETF, der venter på dine investerings dollars. En kort ETF sporer den modsatte daglige ændring i et indeks som S & P 500. Desværre lever leverede midler ikke de største investeringer over det lange løb på grund af deres daglige sammensætning. Men hvis de kun holdes i en kort periode, kan de hurtigt sammensætte investorer penge i en salg-off.

Hvordan gør man det: Søg efter en ETF som ProShares Short S & P500 ETF (SH), som vil returnere det modsatte af markedets præstationer hver dag. Investorer bør også overveje en leveret ETF til meget kortfristede sikringspositioner - UltraShort S & P 500 ETF (SDS) er et eksempel - men pas på at beholde kun en lille del af din portefølje i et sådant leveret handelskøretøj.

3. Sikring med obligationer - Kortsigtede obligationsfonde udgør en fantastisk måde at beskytte din investeringskapital på, når markedet vender mod risikotillæg. Generelt er kortfristet virksomheds- og statsgæld et sikkert sted at gemme din investeringskapital uden væsentlig renterisiko. Mens lagrene måske falder som en sten i en korrektion, kan flyet til sikkerhed løfte obligationspriserne og skubbe renten op, hvilket giver potentialet for kapitalgevinster, selv om lagrene bliver sure. Dette er en variation af Barbell Investment Strategy, som også fungerer godt for svarte svanehændelser.

Hvordan gør man det: Nogle af de bedste kortsigtede obligationsfonde er iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond Fund (LQD), som er en meget flydende ETF, der er fyldt med overskud med gældsspørgsmål af høj kvalitet. Et andet godt valg er iShares Barclays 1-3 År Treasury Bond ETF (SHY), som er lige så god som en pengemarkeds konto. Virksomhedsobligationsfonden vil være mere volatil end statskassen, da investorer ændrer sig om risikotillæg på grund af højere risiko for tab, længere varighed og større udbytte.

Endelige ord om sikring af din portefølje

Intet er perfekt. Dine hedgestillinger vil heller ikke være. Der er dog intet galt med at tage penge ud af bordet eller beskytte din portefølje fra nedadrettede efter at have oplevet store gevinster. Dem, der har en højere risikotolerance, vil gerne have en omvendt ETF som sikring, ellers bytter mere volatile aktier til lavvolatilitetsfonde eller obligationsfonde til en god måde at tage en vis risiko ud af bordet, når værdiansættelser overstiger din komfortzone.

Sikrer du dine porteføljegevinster? Overvejer du det på dette marked?