2008 Pensionsbidrag Deadlines

Skat tid er lige rundt om hjørnet. For dem, der endnu ikke har finansieret dine pensionskonti, er det ikke for sent. Hvis du er kunde hos min virksomhed her, er nogle nøgleelementer du skal vide for at sikre, at du får dine pensionskasser uden problem. I bunden har jeg medtaget min virksomheds servicetips til at håndtere, hvad der sker, hvis en klient forsøger at bidrage i sidste øjeblik. Vær venligst ikke den klient 🙂 Sørg for, at du har tilstrækkelig tid til at få dine 2008-bidrag deponeret i tide. Der er flere måder at lave et pensionsbidrag på LPL Financial. Nedenfor har vi angivet hver metode med nyttige påmindelser for at sikre, at dine kunder opfylder deadline.

2008 Pensionsbidrag Deadlines

Bidrag kan ske til en Traditionel eller Roth IRA i et år til enhver tid i løbet af året eller ved forfaldsdatoen for indgivelse af en IRS-afkast for det pågældende år, ikke inklusive udvidelser. For de fleste betyder det, at bidrag for 2008 skal ske senest 15. april 2009. Det betyder, at du også skal åbne Roth IRA inden denne frist.

Der er flere måder at lave et pensionsbidrag på LPL Financial. Nedenfor har vi angivet hver metode med nyttige påmindelser for at sikre, at dine kunder opfylder deadline.

Personlige checks sendt til LPL Financial

• Bidrag skal være poststemplet til LPL Financial senest onsdag den 15. april 2009.
• Bidrag til traditionelle og Roth-IRA'er kan kun foretages uden et bidragsformular, hvis kontonummeret og det gældende år er tydeligt angivet på checken.

Hvis jeg modtog en personlig check for et pensionsbidrag i mit kontor i LPL Financial efter onsdag den 15. april, men du sendte det til min filial inden eller inden fristen, kan jeg medtage din poststemplede konvolut, når du videresender checken til Money Desk på LPL Financial Home Office.

Branchindskud

• Bidrag skal være modtaget af LPL Financial senest onsdag den 15. april 2009.
• Bidrag til traditionelle og Roth-IRA'er kan kun foretages uden et bidragsformular, hvis kontonummeret og det gældende år er tydeligt angivet på checken.

Hvis du modtager en kundes personlige check for et pensionsbidrag i dit LPL Financial Branch Office efter onsdag den 15. april, men klienten har sendt bidraget til dit kontor på eller inden deadline, fax en kopi af klientens eftermarkerede konvolut langs med din daglige indbetalingsrapport.

Journal Request

Alle bidrag, der skal udarbejdes ved tidsskrift, skal anmodes om ved brug af bidragsinstruksen - Journal Request Form (FR141) underskrevet af klienten og tydeligvis angivet type og gældende år for bidraget.
For års 2008 bidrag skal denne formular være poststemplet eller faxet til LPL, underskrevet af klienten og i god stand senest onsdag den 15. april 2009. For at sikre en passende behandlingstid, skal disse anmodninger faxes til

Bidrag til efterspørgsel

Konti, der har funktionen Bidrag til efterspørgsel, kan bruge Cash Journal Utility til at bidrage (inklusive tidligere års bidrag) til deres konti med enten en journal eller i kontanter eller ACH Debit, afhængigt af det valg af kontofinansiering valgt af din klient under opsætningen af funktionen Bidrag til efterspørgsel.
For at sikre en passende behandlingstid, bedes du anmelde Cash Journal Utility-anmodningen senest den 3. april 2009

Periodisk bidragsforespørgsel

For fremtidige pensionsbidrag til din klient vil du måske drage fordel af at bruge bidragsinstruktionerne - Periodisk formular (FR142). Denne formular giver dig og din klient mulighed for at etablere periodiske pensionsbidrag. Bidragene kan leveres på ønsket frekvens ved journaling fra en anden LPL-konto eller ved at udarbejde fra din kundes bankkonto via ACH. Derudover kan du parre det periodiske bidrag med systematiske investeringsforretninger, der er oprettet på BranchNet.

Pensionering Bidrag Service Tips

Her er et par servicetips, som min virksomhed satte ud for os for sidste øjeblikspensionsbidrag:

1. Din klient viser til din filial med anmodning om pensionskort onsdag den 15. april. Du har tre muligheder: (a) hvis du er en del af Branch Deposit-programmet, og du har tid til at foretage bankindbetaling og fax i Daglige indbetalingsrapporten onsdag den 15. april fortsætter du med filialens indbetaling, (b) hvis du har tid til at overholde leveringen af ​​din foretrukne transportør over natten, så fortsæt med at sende checken til Money Desk på LPL Financial Home Office, eller (c) hvis du har opbrugt de foregående muligheder, skal kunden tage checken til postvæsenet for at sende checken til pengeskranken på LPL Finansielle Hjemmekontor med onsdag den 15. april 2009 poststempel. Sørg for, at kontonummeret og det gældende år er tydeligt angivet.

2. Din klient kalder dig en anmodning om pensionskort onsdag den 15. april. Din klient kan have to muligheder: 1) han eller hun skal gå til postvæsenet for at sende checken til penge desk på LPL Financial Home Kontor med onsdag, 15. april 2009 poststempel. 2) Hvis din klient har forudgående bidrag til efterspørgselsinstruktioner, kan du foretage en anmodning ved hjælp af Cash & Journal Utility klokken 9.00 Pacific Time.

Pengesedler påmindelser

For at undgå forsinkede indskud eller retur af uacceptable checks skal du udnytte disse vigtige tips:

1. Gem din kundes poststemplede konvolutter, der indeholder pensionsbidrag.

2. Rådgive dine kunder om, at de ikke kan sende: Kontanter, ikke-bankregninger (uanset beløb), rejsekontrol, kreditkort, kreditlinjekontrol eller checks, der skal betales til repræsentanten eller repræsentantens RIA eller DBA.

3. Kontrol, der returneres til banken på grund af utilstrækkelige midler, skal udskiftes med en omsættelig check senest den 15. april 2009 for at være berettiget til et årligt pensionsbidrag.